crvUSD

Что такое crvUSD (CRVUSD)?

crvUSD (CRVUSD) — это родной обеспеченный стабильный стейблкойн Curve Finance, привязанный к доллару США. Запущенный в 2023 году, crvUSD стал значимым дополнением к экосистеме Curve Finance, уже известной своим эффективным протоколом обмена стабильных монет. В отличие от традиционных стейблкойнов, обеспеченных централизованными резервами, crvUSD использует инновальный алгоритм автоматического рынка (AMM) "Лендинг-Ликвидация" (LLAMMA) для поддержания привязки к доллару США, обеспечивая при этом более высокую эффективность использования капитала.

Как работает crvUSD (CRVUSD)?

crvUSD (CRVUSD) функционирует с помощью уникального механизма, отличающего его от других стабильных монет на рынке криптовалют. Ядром функциональности crvUSD является алгоритм LLAMMA, разработанный основателем Curve Finance Михаилом Егоровым.

Алгоритм LLAMMA по-своему обрабатывает обеспечение. Вместо того, чтобы сразу же ликвидировать обеспечение при достижении определенных пороговых значений (как это обычно практикуется в других DeFi-протоколах), LLAMMA постепенно продаёт обеспечение по мере приближения цены к порогу ликвидации. Такой механизм помогает предотвратить резкие каскады ликвидации, которые наносили ущерб другим системам обеспеченных стабильных монет во время рыночной волатильности.

Пользователи могут создавать crvUSD, внося в качестве обеспечения криптоактивы, при этом система поддерживает различные криптоактивы, включая ETH, wBTC и другие основные криптовалюты. Коэффициент обеспечения тщательно контролируется для поддержания привязки стейблкойна к 1:1 к доллару США даже во время рыночных потрясений.

crvUSD (CRVUSD) предлагает стейкинг и майнинг?

crvUSD (CRVUSD) сам по себе не предлагает традиционного майнинга, так как не является криптовалютой на основе доказательства работы. Однако он глубоко интегрирован в экосистему Curve Finance, предоставляя пользователям несколько способов получения дохода от своих счетов crvUSD:

Возможности стейкинга

Хотя crvUSD не имеет прямого механизма стейкинга, пользователи могут предоставлять ликвидность пулам crvUSD на Curve Finance. Внося crvUSD в пулы ликвидности, пользователи получают токены поставщика ликвидности (LP), которые затем можно использовать в системе оценок Curve для получения вознаграждений CRV наряду с торговыми сборами от пула.

Кроме того, эти токены LP часто могут использоваться в внешних DeFi-протоколах, таких как Convex Finance, для дальнейшей оптимизации доходности. Это создаёт прочную экосистему вокруг crvUSD, позволяя держателям генерировать пассивный доход от своих активов стабильных монет.

Преимущества для заёмщиков

Когда пользователи берут в долг crvUSD в обмен на криптообеспечение, они сохраняют возможность получить потенциальную прибыль от активов обеспечения, одновременно получая стабильную стоимость в долларах. Это делает crvUSD привлекательной альтернативой для тех, кто хочет получить доступ к ликвидности от своих криптоактивов без их продажи.

Для чего используется crvUSD (CRVUSD)?

crvUSD (CRVUSD) выполняет множество задач в экосистеме децентрализованных финансов:

Стабильное хранилище стоимости

Как и другие стабильные монеты, crvUSD служит защитой от волатильности, свойственной большинству криптовалют, что делает его полезным для трейдеров и инвесторов, которые временно нуждаются в выходе из волатильных позиций без конвертации в фиатную валюту.

Обеспечение ликвидности

crvUSD служит важным компонентом ликвидности в стабильных пулах Curve Finance, повышая эффективность всей экосистемы Curve и предоставляя пользователям дополнительные возможности получения дохода.

Кредитование с обеспечением

Система LLAMMA позволяет держателям криптовалюты занимать crvUSD под залог своих криптоактивов, обеспечивая доступность ликвидности без необходимости продажи своих долгосрочных активов.

Интеграция в DeFi

Будучи ERC-20 токеном на блокчейне Ethereum, crvUSD может быть интегрирован в различные другие DeFi-протоколы для займов, кредитов и стратегий получения дохода.

Распределение и запуск crvUSD (CRVUSD)

crvUSD был запущен в 2023 году без традиционного продажи токенов или раздачи. В отличие от многих криптовалют, которые распределяют токены инвесторам или раздают их через airdrop, crvUSD можно создать только в момент, когда пользователи вносят обеспечение в протокол. Такой дизайн гарантирует, что каждый crvUSD в обращении надлежащим образом обеспечен криптоактивами по безопасному коэффициенту.

Запуск был поэтапным, с постепенным добавлением поддержки различных типов обеспечения для обеспечения стабильности системы. Такой осторожный подход помог crvUSD сохранить свою привязку к доллару и создать доверие у пользователей на ранних этапах существования.

Дополнительная информация о crvUSD (CRVUSD)

Управление

Хотя сам crvUSD не обладает правами управления, решения о системе crvUSD принимаются через процесс управления Curve Finance, который контролируется держателями veCRV (те, кто заблокировал свои токены CRV для права голоса).

Рыночный рост

После запуска crvUSD продемонстрировал устойчивый рост принятия и ликвидности на различных платформах DeFi, закрепившись как значимый игрок в секторе стабильных монет с обеспечением, наряду с такими известными вариантами, как DAI.

Торговля crvUSD (CRVUSD) с Cryptohopper

crvUSD (CRVUSD) можно торговать на zahlreichen криптобиржах, а трейдеры, стремящиеся оптимизировать свои торговые стратегии, могут воспользоваться автоматическим торговым ботом Cryptohopper. Cryptohopper позволяет вам создавать сложные торговые стратегии для crvUSD и других криптовалют, обеспечивая круглосуточное автоматическое выполнение торговли с функциями технического анализа, отслеживания стопов и управления портфелем. Независимо от того, хотите ли вы воспользоваться стабильностью crvUSD или торговать им по отношению к другим активам, бот Cryptohopper поможет эффективно выполнять вашу стратегию на любой бирже, где crvUSD торгуется.