crvUSD

¿Qué es crvUSD (CRVUSD)?

crvUSD (CRVUSD) es el stablecoin sobre-colateralizado nativo de Curve Finance, con una paridad con el dólar estadounidense. Lanzado en 2023, crvUSD representa una adición significativa al ecosistema de Curve Finance, ya conocido por su eficiente protocolo de intercambio de stablecoins. A diferencia de las stablecoins tradicionales respaldadas por reservas centralizadas, crvUSD utiliza un novedoso algoritmo de AMM (Automated Market Maker) de Préstamo-Liquidación llamado LLAMMA para mantener su paridad con el dólar estadounidense y ofrecer una mayor eficiencia de capital.

¿Cómo funciona crvUSD (CRVUSD)?

crvUSD (CRVUSD) opera mediante un enfoque mecánico único que lo diferencia de otras stablecoins en el mercado de criptomonedas. El núcleo de la funcionalidad de crvUSD se basa en el algoritmo LLAMMA, desarrollado por el fundador de Curve Finance, Michael Egorov.

El algoritmo LLAMMA gestiona las garantías de una forma distintiva. En lugar de liquidar las garantías de una vez cuando se superan ciertos umbrales (como es habitual en otros protocolos DeFi), LLAMMA vende gradualmente las garantías a medida que el precio se acerca al umbral de liquidación. Este mecanismo ayuda a prevenir las fuertes cascadas de liquidación que han afectado a otros sistemas de stablecoins colateralizadas durante la volatilidad del mercado.

Los usuarios pueden acuñar crvUSD depositando activos criptográficos como garantía, y el sistema actualmente admite varios activos criptográficos, incluyendo ETH, wBTC y otras criptomonedas importantes. La relación de garantía se gestiona cuidadosamente para asegurar que el stablecoin mantenga su paridad 1:1 con el dólar estadounidense incluso durante las turbulencias del mercado.

¿crvUSD (CRVUSD) ofrece staking y mining?

crvUSD (CRVUSD) en sí mismo no ofrece la minería tradicional, ya que no es una criptomoneda de prueba de trabajo. Sin embargo, se integra profundamente en el ecosistema de Curve Finance, ofreciendo varias formas para que los usuarios ganen con sus tenencias de crvUSD:

Oportunidades de Staking

Aunque crvUSD no tiene un mecanismo directo de staking, los usuarios pueden proporcionar liquidez a las piscinas de crvUSD en Curve Finance. Al depositar crvUSD en las piscinas de liquidez, los usuarios reciben tokens de proveedor de liquidez (LP) que luego se pueden apostar en el sistema de métricas de Curve para ganar recompensas CRV junto con las comisiones de comercio de la piscina.

Además, estos tokens LP a menudo se pueden utilizar en protocolos DeFi externos como Convex Finance para optimizar aún más los rendimientos. Esto crea un ecosistema robusto en torno a crvUSD, permitiendo a los titulares generar ingresos pasivos con sus tenencias de stablecoin.

Beneficios para los prestatarios

Cuando los usuarios solicitan un préstamo de crvUSD con sus garantías criptográficas, conservan la exposición al potencial beneficio de sus activos colateral, al tiempo que acceden a un valor estable en dólares. Esto convierte a crvUSD en una opción atractiva para quienes quieren desbloquear la liquidez de sus tenencias de criptoactivos sin venderlas.

¿Para qué se utiliza crvUSD (CRVUSD)?

crvUSD (CRVUSD) sirve para varios propósitos dentro del ecosistema de finanzas descentralizadas:

Almacén estable de valor

Al igual que otras stablecoins, crvUSD proporciona un refugio contra la volatilidad inherente a la mayoría de las criptomonedas, lo que lo convierte en una herramienta útil para operadores e inversores que necesitan salir temporalmente de posiciones volátiles sin convertir a divisas fiduciarias.

Provisión de liquidez

crvUSD sirve como un componente de liquidez importante en las piscinas de stablecoins de Curve Finance, aumentando la eficiencia de todo el ecosistema de Curve y ofreciendo a los usuarios oportunidades adicionales para generar rendimientos.

Préstamos colateralizados

El sistema LLAMMA permite a los titulares de criptomonedas pedir prestado crvUSD con sus activos criptográficos como garantía, proporcionando liquidez sin tener que vender sus tenencias a largo plazo.

Integración DeFi

Al ser un token ERC-20 en la blockchain de Ethereum, crvUSD puede integrarse con otros protocolos DeFi para estrategias de préstamo, préstamo y agricultura de rendimiento.

Distribución y lanzamiento de crvUSD (CRVUSD)

crvUSD se lanzó en 2023 sin una venta de tokens tradicional ni un airdrop. A diferencia de muchas criptomonedas que asignan tokens a inversores o los distribuyen mediante airdrops, crvUSD solo se puede crear cuando los usuarios depositan garantías en el protocolo. Este diseño asegura que cada crvUSD en circulación esté debidamente respaldado por activos criptográficos a una relación de colateralización segura.

El lanzamiento fue gradual, añadiendo soporte para diferentes tipos de colaterales gradualmente para asegurar la estabilidad del sistema. Este enfoque cuidadoso ha ayudado a crvUSD a mantener su paridad y a generar confianza en los usuarios en las primeras etapas de su existencia.

Información adicional sobre crvUSD (CRVUSD)

Gobierno

Aunque crvUSD en sí mismo no tiene derechos de gobierno, las decisiones sobre el sistema crvUSD se toman a través del proceso de gobierno de Curve Finance, que está controlado por los titulares de veCRV (aquellos que han bloqueado sus tokens CRV para derechos de voto).

Crecimiento del mercado

Desde su lanzamiento, crvUSD ha mostrado un crecimiento constante en la adopción y liquidez en diversas plataformas DeFi, estableciéndose como un actor importante en el sector de stablecoins sobrecolateralizadas junto a opciones establecidas como DAI.

Comercio de crvUSD (CRVUSD) con Cryptohopper

crvUSD (CRVUSD) puede comercializarse en numerosos intercambios de criptomonedas, y los operadores que buscan optimizar sus estrategias de negociación pueden aprovechar el bot de comercio automatizado de Cryptohopper. Cryptohopper te permite configurar estrategias de negociación sofisticadas para crvUSD y otras criptomonedas, permitiendo un comercio automático las 24 horas, los 7 días de la semana con funciones como análisis técnico, stops de seguimiento y gestión de carteras. Ya quieras aprovechar la estabilidad de crvUSD o negociarlo frente a otros activos, el bot de Cryptohopper puede ayudarte a ejecutar tu estrategia de forma eficiente en cualquier intercambio donde crvUSD esté cotizado.