crvUSD

Czym jest crvUSD (CRVUSD)?

crvUSD (CRVUSD) to rodzimy, nadmiernie zabezpieczony stablecoin Curve Finance, powiązany z dolarem amerykańskim. Uruchomiony w 2023 roku, crvUSD stanowi znaczące wzmocnienie ekosystemu Curve Finance, znanego już z efektywnego protokołu wymiany stablecoinów. W przeciwieństwie do tradycyjnych stablecoinów opartych na centralnych rezerwach, crvUSD wykorzystuje nowatorski algorytm Lending-Liquidating AMM (Automated Market Maker) zwany LLAMMA, aby utrzymać swoje powiązanie z dolarem amerykańskim, jednocześnie oferując zwiększoną efektywność kapitału.

Jak działa crvUSD (CRVUSD)?

crvUSD (CRVUSD) działa poprzez unikalne podejście mechaniczne, które odróżnia go od innych stablecoinów na rynku kryptowalut. Rdzeń funkcjonalności crvUSD opiera się na algorytmie LLAMMA, opracowanym przez założyciela Curve Finance, Michaela Egorova.

Algorytm LLAMMA obsługuje zabezpieczenia w charakterystyczny sposób. Zamiast likwidować je od razu przy przekroczeniu określonych progów (jak jest to powszechne w innych protokołach DeFi), LLAMMA stopniowo sprzedaje zabezpieczenia wraz z zbliżaniem się ceny do progu likwidacji. Mechanizm ten pomaga zapobiegać gwałtownym kaskadom likwidacji, które dotknęły inne systemy stablecoinów zabezpieczonych w czasie zmienności rynku.

Użytkownicy mogą emitować crvUSD, deponując aktywa kryptograficzne jako zabezpieczenia, przy czym system obsługuje obecnie różne aktywa kryptograficzne, w tym ETH, wBTC i inne główne kryptowaluty. Współczynnik zabezpieczający jest starannie zarządzany, aby zapewnić, że stablecoin utrzymuje powiązanie 1:1 z dolara amerykańskiego nawet podczas turbulencji rynkowych.

Czy crvUSD (CRVUSD) oferuje staking i wydobycie?

crvUSD (CRVUSD) sam w sobie nie oferuje tradycyjnego wydobycia, ponieważ nie jest kryptowalutą opartej na mechanizmie Proof-of-Work. Jednak głęboko integruje się z ekosystemem Curve Finance, oferując kilka sposobów na zarabianie z posiadanymi tokenami crvUSD:

Możliwości stakowania

Choć crvUSD nie ma bezpośredniego mechanizmu stakowania, użytkownicy mogą dostarczyć płynność na pulę crvUSD w Curve Finance. Wpłacając crvUSD do puli płynności, użytkownicy otrzymują tokeny dostawców płynności (LP), które następnie mogą być stakowane w systemie pomiarowym Curve, aby zarobić nagrody CRV wraz z opłatami transakcyjnymi z puli.

Ponadto, te tokeny LP mogą często być wykorzystywane w zewnętrznych protokołach DeFi, takich jak Convex Finance, aby dodatkowo zoptymalizować zyski. Tworzy to solidny ekosystem wokół crvUSD, pozwalając posiadaczom generować pasywny dochód z posiadanych stablecoinów.

Korzyści dla pożyczkobiorców

Kiedy użytkownicy pożyczają crvUSD pod zastaw swoich aktywów kryptograficznych, zachowują ekspozycję na potencjalny wzrost wartości swoich aktywów, uzyskując dostęp do stabilnej wartości dolara. Sprawia to, że crvUSD jest atrakcyjną opcją dla osób, które chcą uzyskać płynność ze swoich aktywów kryptograficznych bez ich sprzedaży.

Do czego służy crvUSD (CRVUSD)?

crvUSD (CRVUSD) pełni wiele funkcji w ekosystemie finansów rozproszonych:

Stabilne schronienie wartości

Podobnie jak inne stablecoiny, crvUSD zapewnia ochronę przed zmiennością większości kryptowalut, co czyni go użytecznym dla traderów i inwestorów, którzy potrzebują tymczasowo wyjść z pozycji o wysokiej zmienności bez przechodzenia na waluty fiducjarne.

Dostarczenie płynności

crvUSD stanowi ważny składnik płynności w pulsach stablecoinów Curve Finance, zwiększając efektywność całego ekosystemu Curve i zapewniając użytkownikom dodatkowe możliwości generowania dochodów.

Pożyczki zabezpieczone

System LLAMMA umożliwia posiadaczom kryptowalut pożyczenie crvUSD pod zastaw swoich aktywów kryptograficznych, zapewniając płynność bez konieczności sprzedaży długoterminowych aktywów.

Integracja DeFi

Jako token ERC-20 na blockchainie Ethereum, crvUSD może być zintegrowany z różnymi innymi protokołami DeFi w celu pożyczania, pożyczania i strategii yield farming.

Dystrybucja i uruchomienie crvUSD (CRVUSD)

crvUSD został uruchomiony w 2023 roku bez tradycyjnej sprzedaży tokenów ani airdropa. W przeciwieństwie do wielu kryptowalut, które alokują tokeny inwestorom lub dystrybuują je za pomocą airdropów, crvUSD może być tworzony tylko wtedy, gdy użytkownicy zdeponują zabezpieczenia w protokole. Ta konstrukcja gwarantuje, że każdy crvUSD w obiegu jest odpowiednio zabezpieczony aktywami kryptograficznymi w bezpiecznym stosunku zabezpieczenia.

Uruchomienie było stopniowe, z sukcesywną dodawaniem wsparcia dla różnych typów zabezpieczeń, aby utrzymać stabilność systemu. To ostrożne podejście pomogło crvUSD utrzymać swoje powiązanie i zbudować zaufanie użytkowników na wczesnych etapach istnienia.

Dodatkowe informacje o crvUSD (CRVUSD)

Zarządzanie

Choć sam crvUSD nie ma praw zarządzania, decyzje dotyczące systemu crvUSD są podejmowane poprzez proces zarządzania Curve Finance, który kontrolowany jest przez posiadaczy veCRV (tych, którzy zablokowali swoje tokeny CRV, aby uzyskać prawa do głosowania).

Wzrost rynku

Od momentu uruchomienia crvUSD wykazuje stały wzrost przyjęcia i płynności na różnych platformach DeFi, umieszczając się jako znaczący gracz w sektorze stablecoinów nadmiernie zabezpieczonych obok ugruntowanych opcji, takich jak DAI.

Handel crvUSD (CRVUSD) z Cryptohopper

crvUSD (CRVUSD) można handlować na wielu giełdach kryptowalut, a traderzy dążący do zoptymalizowania swoich strategii handlowych mogą wykorzystać robota handlowego Cryptohopper. Cryptohopper pozwala skonfigurować złożone strategie handlowe dla crvUSD i innych kryptowalut, umożliwiając 24/7 zautomatyzowany handel z funkcjami takimi jak analiza techniczna, trailing stops i zarządzanie portfelem. Bez względu na to, czy chcesz wykorzystać stabilność crvUSD, czy handlować nim w stosunku do innych aktywów, robot Cryptohopper może pomóc w skutecznym wykonywaniu Twojej strategii na każdej giełdzie, na której crvUSD jest notowany.