crvUSD

O que é crvUSD (CRVUSD)?

crvUSD (CRVUSD) é o stablecoin nativo de garantia excessiva da Curve Finance, atrelado ao dólar americano. Lançado em 2023, o crvUSD representa um acréscimo significativo ao ecossistema da Curve Finance, já conhecido por seu protocolo eficiente de troca de stablecoins. Diferente dos stablecoins tradicionais respaldados por reservas centralizadas, o crvUSD utiliza um novo algoritmo de AMM (Automated Market Maker) de Empréstimo e Liquidação chamado LLAMMA para manter sua taxa de paridade com o dólar americano, ao mesmo tempo em que oferece maior eficiência de capital.

Como funciona o crvUSD (CRVUSD)?

O crvUSD (CRVUSD) opera por meio de uma abordagem mecânica única, que o diferencia de outros stablecoins no mercado de criptomoedas. O núcleo da funcionalidade do crvUSD é construído em torno do algoritmo LLAMMA, desenvolvido pelo fundador da Curve Finance, Michael Egorov.

O algoritmo LLAMMA lida com a garantia de forma distinta. Em vez de liquidar a garantia de uma só vez quando certos limites são ultrapassados (como é comum em outros protocolos DeFi), o LLAMMA gradualmente vende a garantia à medida que o preço se aproxima do limite de liquidação. Este mecanismo ajuda a prevenir as repentinas cascatas de liquidações que têm afetado outros sistemas de stablecoins garantidos durante as volatilidades de mercado.

Os usuários podem cunhar crvUSD depositando ativos criptográficos como garantia, com o sistema atualmente suportando vários ativos criptográficos, incluindo ETH, wBTC e outras criptomoedas importantes. A proporção de garantia é cuidadosamente gerenciada para garantir que o stablecoin mantenha sua paridade de 1:1 com o dólar americano, mesmo durante turbulências de mercado.

O crvUSD (CRVUSD) oferece staking e mineração?

O crvUSD (CRVUSD) em si não oferece a mineração tradicional, pois não é uma criptomoeda baseada em prova de trabalho. No entanto, ele se integra profundamente ao ecossistema da Curve Finance, proporcionando várias maneiras para os usuários ganharem com suas participações em crvUSD:

Oportunidades de Staking

Embora o crvUSD não possua um mecanismo direto de staking, os usuários podem fornecer liquidez para os pools de crvUSD na Curve Finance. Ao depositar crvUSD em pools de liquidez, os usuários recebem tokens de provedor de liquidez (LP) que podem então ser usados no sistema de gauges da Curve para ganhar recompensas CRV ao lado das taxas de negociação do pool.

Além disso, esses tokens LP podem frequentemente ser usados em protocolos DeFi externos, como o Convex Finance, para otimizar ainda mais os rendimentos. Isso cria um ecossistema robusto em torno do crvUSD, permitindo que os detentores gerem renda passiva com suas participações em stablecoins.

Benefícios para tomadores de empréstimo

Quando os usuários pegam empréstimos em crvUSD contra suas garantias criptográficas, eles mantêm a exposição ao potencial de alta de seus ativos de garantia, ao mesmo tempo em que acessam o valor estável do dólar. Isso torna o crvUSD uma opção atraente para aqueles que desejam desbloquear liquidez de suas participações criptográficas sem vendê-las.

Para que serve o crvUSD (CRVUSD)?

O crvUSD (CRVUSD) serve a múltiplos propósitos dentro do ecossistema de finanças descentralizadas:

Armazenamento estável de valor

Como outros stablecoins, o crvUSD oferece um hedge contra a volatilidade inerente à maioria das criptomoedas, tornando-o útil para traders e investidores que precisam sair temporariamente de posições voláteis sem se converter em moeda fiduciária.

Fornecimento de liquidez

O crvUSD serve como um importante componente de liquidez nos pools de stablecoins da Curve Finance, melhorando a eficiência de todo o ecossistema Curve e fornecendo aos usuários oportunidades adicionais de geração de rendimentos.

Empréstimos garantidos

O sistema LLAMMA permite que os detentores de criptomoedas peguem empréstimos em crvUSD com base em seus ativos criptográficos, fornecendo liquidez sem precisar vender suas participações de longo prazo.

Integração DeFi

Sendo um token ERC-20 na blockchain Ethereum, o crvUSD pode ser integrado a diversos outros protocolos DeFi para estratégias de empréstimos, financiamentos e agricultura de rendimentos.

Distribuição e lançamento do crvUSD (CRVUSD)

O crvUSD foi lançado em 2023 sem uma venda de tokens tradicional ou airdrop. Ao contrário de muitas criptomoedas que alocam tokens para investidores ou os distribuem por meio de airdrops, o crvUSD só pode ser criado quando os usuários depositam garantia no protocolo. Esse design garante que cada crvUSD em circulação seja devidamente respaldado por ativos criptográficos em uma razão de garantia segura.

O lançamento foi gradual, com suporte para diferentes tipos de garantia sendo adicionados gradualmente para garantir a estabilidade do sistema. Essa abordagem cuidadosa ajudou o crvUSD a manter sua paridade e a construir confiança dos usuários nos estágios iniciais de sua existência.

Informações Adicionais sobre crvUSD (CRVUSD)

Governança

Embora o crvUSD em si não tenha direitos de governança, as decisões sobre o sistema crvUSD são tomadas por meio do processo de governança da Curve Finance, controlado pelos detentores de veCRV (aqueles que bloquearam seus tokens CRV para direitos de voto).

Crescimento de Mercado

Desde seu lançamento, o crvUSD tem demonstrado crescimento constante na adoção e na liquidez em várias plataformas DeFi, estabelecendo-se como um jogador significativo no setor de stablecoins com garantia excessiva, ao lado de opções estabelecidas como o DAI.

Negociação de crvUSD (CRVUSD) com o Cryptohopper

O crvUSD (CRVUSD) pode ser negociado em inúmeras exchanges de criptomoedas, e os traders que buscam otimizar suas estratégias de negociação podem utilizar o bot de negociação automatizado do Cryptohopper. O Cryptohopper permite que você configure estratégias de negociação sofisticadas para crvUSD e outras criptomoedas, permitindo negociação automatizada 24/7 com recursos como análise técnica, stops de seguimento e gerenciamento de portfólio. Se você está buscando aproveitar a estabilidade do crvUSD ou negociá-lo contra outros ativos, o bot do Cryptohopper pode ajudar a executar sua estratégia de forma eficiente em qualquer exchange onde o crvUSD esteja listado.