Venus

Venus (XVS) : Un guide complet du protocole de prêt DeFi

Qu'est-ce que Venus (XVS) ?

Venus (XVS) est le jeton de gouvernance natif du protocole Venus, une plateforme de prêt décentralisée (DeFi) construite sur la chaîne BNB (anciennement appelée Binance Smart Chain). Lancé en 2020, le protocole Venus permet aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de gagner des intérêts sur leurs actifs cryptographiques de manière totalement décentralisée. La plateforme permet aux utilisateurs de fournir des garanties et de contracter des prêts sous forme de stablecoins ou d'autres crypto-monnaies prises en charge, faisant de Venus (XVS) un pilier de l'écosystème DeFi de la chaîne BNB.

Comment fonctionne Venus (XVS) ?

Venus (XVS) fonctionne comme un marché monétaire algorithmique et un protocole de stablecoins synthétiques. Voici comment fonctionne le système :

Prêt et Emprunt

Les utilisateurs peuvent fournir diverses crypto-monnaies aux pools de liquidités Venus et gagner des intérêts en fonction de la demande du marché. Ces actifs fournis servent de garantie, permettant aux utilisateurs d'emprunter d'autres actifs jusqu'à un certain ratio prêt/valeur. Les taux d'intérêt pour le prêt et l'emprunt sont déterminés algorithmiquement en fonction des dynamiques d'offre et de demande au sein du protocole.

Prêts sur-collatéralisés

Venus (XVS) garantit la sécurité de la plateforme grâce à la sur-collatéralisation. Cela signifie que les utilisateurs doivent déposer une valeur supérieure à celle qu'ils souhaitent emprunter, créant un coussin contre la volatilité du marché. Si la valeur de la garantie d'un utilisateur tombe en dessous du seuil requis, sa position peut être liquidée pour maintenir la solvabilité du protocole.

Stablecoin VAI

Le protocole Venus permet également aux utilisateurs de créer du VAI, un stablecoin synthétique à la valeur fixée à 1 $ US. Les utilisateurs peuvent générer du VAI en utilisant leurs garanties déposées, créant ainsi un stablecoin décentralisé garanti par un panier de crypto-monnaies.

Staking et Mining de Venus (XVS)

Staking XVS

Venus (XVS) offre des possibilités de staking pour les détenteurs de jetons. En mettant en staking les jetons XVS, les utilisateurs peuvent gagner des récompenses provenant des revenus du protocole et participer à la gouvernance. Le coffre XVS permet aux utilisateurs de mettre en staking leurs jetons et de gagner des XVS supplémentaires en récompense. Le staking procure non seulement un flux de revenus passifs, mais donne également aux utilisateurs plus de pouvoir de vote dans le système de gouvernance.

Mining (Mining de liquidités)

Alors que Venus n'offre pas le mining traditionnel comme les crypto-monnaies Proof-of-Work, il propose des opportunités de mining de liquidités. Les utilisateurs qui fournissent des actifs au protocole ou qui empruntent peuvent gagner des jetons XVS en récompense. Cela incite à la participation à la plateforme et aide à distribuer le jeton XVS aux utilisateurs actifs. La distribution des récompenses est gérée par le protocole et ajustée via des propositions de gouvernance pour assurer une allocation optimale.

À quoi sert Venus (XVS) ?

Gouvernance

L'utilité principale de Venus (XVS) est la gouvernance. Les détenteurs de jetons XVS peuvent proposer et voter sur des paramètres critiques du protocole, notamment :

• Modèles de taux d'intérêt
• Facteurs de garantie
• Listes d'actifs
• Structures de frais
• Mises à jour du protocole

Garantie

Les jetons XVS peuvent être utilisés comme garantie au sein du protocole Venus, permettant aux détenteurs d'emprunter d'autres actifs pris en charge contre leurs avoirs en XVS.

Remises sur frais

Dans certains cas, les détenteurs de XVS peuvent bénéficier de remises sur les frais du protocole, incitant les utilisateurs à détenir et à utiliser le jeton au sein de l'écosystème.

Sécurité du protocole

En alignant les intérêts des détenteurs de jetons avec le succès du protocole, XVS contribue à assurer la sécurité et la stabilité à long terme du protocole.

Distribution des jetons Venus (XVS)

Lors du lancement de Venus (XVS), la distribution des jetons a été conçue pour assurer une allocation équitable et une durabilité à long terme :

Distribution initiale

L'offre totale de XVS est plafonnée à 30 millions de jetons, avec le modèle de distribution suivant :

• Mining communautaire (60 %) : 18 millions de XVS alloués aux utilisateurs via diverses activités de mining
• Équipe et conseillers (20 %) : 6 millions de XVS avec des échéanciers de vesting
• Fonds écosystème (20 %) : 6 millions de XVS réservés au développement de l'écosystème, aux partenariats et au marketing

Calendrier d'émission

Les émissions de jetons XVS suivent un calendrier prédéterminé avec des réductions progressives au fil du temps. Ce modèle déflationniste vise à équilibrer la distribution des jetons tout en maintenant la rareté et le potentiel d'appréciation de la valeur.

Informations supplémentaires sur Venus (XVS)

Mesures de sécurité

Le protocole Venus a subi de multiples audits de sécurité par des entreprises réputées pour garantir la sécurité des fonds des utilisateurs. Cependant, comme tous les protocoles DeFi, il n'est pas à l'abri des risques. Le protocole met en œuvre des fonctions de gestion des risques telles que des mécanismes de liquidation et des mesures de sécurité pour l'oracle des prix pour se protéger de la volatilité du marché et des exploits potentiels.

Tokenomics de Venus

XVS a intégré des mécanismes déflationnistes, notamment des brûlures et rachats périodiques de jetons financés par les revenus du protocole. Ces mécanismes contribuent à maintenir la rareté des jetons tout en récompensant les détenteurs à long terme.

Intégration avec la chaîne BNB

Venus (XVS) profite des faibles coûts de transaction et du débit élevé de la chaîne BNB, ce qui le rend plus accessible aux utilisateurs par rapport à certains protocoles DeFi basés sur Ethereum qui peuvent subir des frais de gaz plus importants.

Trader Venus (XVS) avec Cryptohopper

Les investisseurs intéressés par Venus (XVS) peuvent facilement négocier cette crypto-monnaie sur toute plateforme d'échange compatible grâce au bot de trading automatique de Cryptohopper. Cryptohopper permet de mettre en œuvre des stratégies de trading sans problème, de gérer son portefeuille et d'analyser le marché pour XVS et des centaines d'autres crypto-monnaies. Avec des stratégies de trading personnalisables et un suivi du marché en temps réel, Cryptohopper offre aux traders débutants et expérimentés des outils puissants pour optimiser leur expérience de trading de Venus (XVS).