UMA

Comprendre UMA (UMA) : Le protocole d'accès universel au marché

UMA (UMA) signifie Universal Market Access, un protocole développé sur Ethereum qui permet aux utilisateurs de créer des actifs synthétiques et des contrats financiers personnalisés. Lancé en 2018, UMA vise à démocratiser l'accès aux marchés financiers en permettant la création de contrats financiers décentralisés et auto-exécutés.

Qu'est-ce que UMA (UMA) ?

UMA (UMA) est un protocole basé sur Ethereum conçu pour créer des actifs synthétiques, qui sont des jetons reproduisant la valeur d'autres actifs sans que les utilisateurs aient à détenir ces actifs. Ceux-ci peuvent représenter tout, des actions et des matières premières aux indices et aux devises. Le protocole utilise des contrats intelligents pour assurer que ces actifs synthétiques suivent leur valeur sous-jacente avec précision et sécurité.

Au cœur de UMA se trouve l'infrastructure pour créer des contrats financiers dans un environnement sans confiance, permettant aux utilisateurs du monde entier d'accéder à divers marchés sans intermédiaires traditionnels.

Comment fonctionne UMA (UMA) ?

Le protocole UMA est construit autour de deux mécanismes essentiels :

1. Mécanisme de vérification des données (DVM) : Un système d'oracle décentralisé qui fournit des données de prix au protocole. Le DVM règle les différends en demandant aux détenteurs de jetons UMA de voter sur la valeur correcte d'un identifiant de prix demandé.
2. Garantiques économiques : UMA utilise des incitations économiques pour garantir la sécurité et la précision du système. Les détenteurs de jetons sont incités à voter honnêtement grâce à des opportunités de profit et à des mécanismes de pénalité.

Lorsqu'une personne crée un actif synthétique sur UMA, elle doit fournir des collatéraux. Le protocole utilise ensuite des contrats intelligents pour appliquer les termes de l'accord financier, le DVM fournissant les données précises de prix le cas échéant.

Mise en gage et minage de UMA (UMA)

UMA (UMA) n'offre pas de minage traditionnel car il ne s'agit pas d'une crypto-monnaie Proof-of-Work. Cependant, UMA possède une forme de mise en gage via son mécanisme de gouvernance :

Mise en gage pour la gouvernance : Les détenteurs de jetons UMA peuvent participer à la gouvernance du protocole en votant sur les demandes de prix dans le DVM. Pour participer à ces votes, les utilisateurs reçoivent des récompenses sous forme de financement par inflation. Ce processus est parfois appelé "mise en gage", bien qu'il diffère des modèles traditionnels de mise en gage observés dans les réseaux Proof-of-Stake.

Lorsque les détenteurs de jetons votent sur des différends de prix, ils "mettent en gage" efficacement leur réputation et leur intérêt économique dans le système. Voter correctement (avec la majorité) génère des récompenses, tandis que voter incorrectement peut entraîner la perte de récompenses.

À quoi sert UMA (UMA) ?

Les jetons UMA servent à de multiples usages au sein de l'écosystème :

1. Gouvernance : Les détenteurs de jetons votent sur les paramètres importants du protocole et règlent les différends dans le DVM.
2. Sécurité : La valeur des jetons UMA assure les garanties économiques qui rendent le protocole fiable.
3. Paiement des frais : Les créateurs d'actifs synthétiques peuvent avoir à payer des frais en jetons UMA.
4. Développement du protocole : Une partie des jetons UMA est affectée au financement du développement et des améliorations en cours.

L'utilisation la plus remarquable de UMA est la création d'actifs synthétiques offrant une exposition à divers marchés, quel que soit le lieu géographique ou les barrières réglementaires. Cela ouvre les marchés financiers mondiaux à tous ceux qui possèdent une connexion Internet.

Répartition des jetons UMA (UMA)

Lors du lancement de UMA, sa répartition des jetons a été conçue pour assurer une large participation tout en soutenant le développement à long terme du projet :

• 48,5 % ont été attribués à l'équipe de développement et aux contributeurs au projet, soumis à des échéanciers de vesting.
• 14,5 % ont été vendus lors d'une offre initiale de jetons (ICO).
• 35 % ont été réservés pour une distribution future grâce à des programmes de minage de liquidités, des subventions et des initiatives communautaires.
• 2 % ont été distribués aux premiers utilisateurs via des airdrops.

Ce modèle de distribution a été conçu pour aligner les incitations entre développeurs, investisseurs et utilisateurs, tout en garantissant que le projet disposait de ressources suffisantes pour un développement continu.

Fonctionnalités supplémentaires de UMA (UMA)

UMA a introduit diverses fonctionnalités innovantes qui la distinguent dans l'espace DeFi :

• Oracle optimiste : Une solution d'oracle rapide et abordable qui suppose que les données soumises sont correctes sauf contestation.
• Jetons de plage : Des jetons permettant aux utilisateurs de prendre des positions avec effet de levier dans des plages de prix spécifiques.
• Options KPI : Des incitations financières liées aux indicateurs clés de performance spécifiques au projet.
• Jetons de succès : Des jetons offrant une exposition aux indicateurs de réussite de divers projets.

Ces innovations ont positionné UMA comme une plateforme flexible pour l'expérimentation financière dans l'écosystème de finance décentralisée.

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