Liquity USD

Liquity USD (LUSD): Wyczerpujący przewodnik

Czym jest Liquity USD (LUSD)?

Liquity USD (LUSD) to zdecentralizowany, bezprocentowy stablecoin zbudowany na blockchainie Ethereum. Uruchomiony w kwietniu 2021 roku, LUSD został zaprojektowany tak, aby utrzymywać mocne powiązanie z dolarem amerykańskim, będąc jednocześnie w pełni zabezpieczony za pomocą Ethereum (ETH). W przeciwieństwie do tradycyjnych stablecoinów, Liquity USD (LUSD) wykorzystuje unikalny mechanizm stabilizacji, który nie opiera się na stopach procentowych ani ciągłych decyzjach zarządczych, co czyni go jednym z najskuteczniejszych i najefektywniejszych kapitałowo stablecoinów w ekosystemie finansów zdecentralizowanych (DeFi).

Jak działa Liquity USD (LUSD)?

Liquity USD (LUSD) działa poprzez system nadzwyczajnego zabezpieczenia, gdzie użytkownicy mogą emitować LUSD, deponując ETH w protokole Liquity przy minimalnym stosunku zabezpieczającym 110%. Oznacza to, że na każde 100 USD wartości emitowanego LUSD użytkownicy muszą zdeponować co najmniej 110 USD w ETH jako zabezpieczenie, tworząc jeden z najbardziej kapitałowo efektywnych systemów stablecoinów w DeFi.

Stabilność LUSD jest utrzymywana dzięki kilku mechanizmom:

• Mechanizm odkupu: Każdy posiadacz LUSD może odkupić go w protokole za wartość nominalną dla ETH, umożliwiając arbitraż, który pomaga utrzymać powiązanie.
• Tryb odzyskiwania: Uruchamiany, gdy całkowity stosunek zabezpieczenia spadnie poniżej 150%, zachęcając użytkowników do zwiększenia zabezpieczenia lub spłaty długu.
• Mechanizm likwidacji: Pozycje, które spadną poniżej minimalnego stosunku zabezpieczającego, mogą zostać zlikwidowane, zapewniając płynność systemu.
• Stabilny pułap: Działa jako pierwsza linia obrony przed pożyczkami z niedostatecznym zabezpieczeniem, w którym deponenci LUSD dostarczają płynność dla likwidacji w zamian za nagrody z likwidacji.

Czy Liquity USD (LUSD) oferuje staking i kopanie?

Liquity USD (LUSD) nie oferuje tradycyjnego kopania, ponieważ nie jest tokenem typu proof-of-work. Jednakże, oferuje formę stakingu poprzez mechanizm Stabilnego Pułapu:

Uczestnictwo w Stabilnym Pułapie

Użytkownicy mogą zdeponować swoje tokeny LUSD w Stabilnym Pułapie, który jest głównym źródłem płynności dla likwidacji w protokole. W zamian za zapewnienie tej siatki bezpieczeństwa, uczestnicy otrzymują:

• Nagrody ETH z likwidacji (otrzymywanie zniżkowego ETH, gdy pozycje z niedostatecznym zabezpieczeniem zostaną zlikwidowane)
• Nagrody tokenów LQTY (token zarządzania protokołu Liquity)

Staking LQTY

Chociaż nie jest to bezpośrednio staking LUSD, posiadacze tokena zarządzania LQTY mogą go stakeować, aby zarobić:

• Udział w opłatach protokołu płatnych w LUSD
• Udział w opłatach protokołu płatnych w ETH

Do czego służy Liquity USD (LUSD)?

Liquity USD (LUSD) pełni kilka ważnych funkcji w ekosystemie DeFi:

• Zdecentralizowany stablecoin: LUSD zapewnia stabilną jednostkę rachunku bez potrzeby korzystania z zdecentralizowanych podmiotów ani rezerw.
• Pożyczki zabezpieczone: Użytkownicy mogą skutecznie zaciągać bezprocentowe pożyczki pod zastaw swoich ETH poprzez emitowanie LUSD.
• Integracja DeFi: LUSD może być używany w różnych protokołach DeFi do udzielania kredytów, handlu i farmy zwrotu.
• Magazynowanie wartości: Jako stablecoin, LUSD oferuje sposób na zachowanie wartości bez narażenia na wahania kryptowalut.
• Depozyty w Stabilnym Pułapie: Użytkownicy mogą zarabiać pasywne dochody, deponując LUSD w Stabilnym Pułapie.

Uruchomienie i dystrybucja LUSD

Liquity USD (LUSD) nie miał tradycyjnej dystrybucji tokenów ani pre-mine. Zamiast tego, tokeny LUSD są tworzone (emitovane) gdy użytkownicy deponują ETH jako zabezpieczenie w protokole i pożyczają pod zastaw. Oznacza to, że podaż LUSD jest w całości determinowana przez popyt użytkowników na pożyczki, co czyni go prawdziwie zdecentralizowanym od samego początku.

Token zarządzania LQTY miał model dystrybucji obejmujący:

• Alokacja dla zespołu (20%)
• Inwestorzy (20%)
• Zachęty dla społeczności (60%), które są rozdzielane między deponentów Stabilnego Pułapu i stakerów LQTY w czasie

Dodatkowe funkcje Liquity USD (LUSD)

Liquity USD (LUSD) charakteryzują się unikalnymi cechami, które odróżniają go od innych stablecoinów:

• Zero procentowych stóp procentowych: W przeciwieństwie do wielu protokołów pożyczkowych, pożyczanie LUSD nie generuje bieżących odsetek.
• Jednorazowa opłata za pożyczkę: Zamiast odsetek, pożyczkobiorcy uiszczają jednorazową opłatę przy otwieraniu pożyczki (która waha się w zależności od zapotrzebowania systemu).
• Brak zarządzania podstawowymi parametrami: Podstawowe parametry systemu są sterowane algorytmicznie, zmniejszając ryzyko związane z zarządzaniem.
• Niezmienne smart kontrakty: Protokół został zaprojektowany tak, aby działać bez aktualizacji, zwiększając bezpieczeństwo i odporność na cenzurę.
• W pełni odkupowalne: Każdy LUSD jest zawsze wymienialny na równowartość ETH bezpośrednio w protokole.

Handel Liquity USD (LUSD) z Cryptohopper

Inwestorzy zainteresowani Liquity USD (LUSD) mogą łatwo handlować tym stablecoinem na różnych giełdach kryptowalut za pomocą automatycznego bota handlowego Cryptohopper. Cryptohopper pozwala użytkownikom na wdrażanie złożonych strategii handlowych dla LUSD i innych kryptowalut bez ciągłego monitorowania rynków. Bez względu na to, czy chcesz gromadzić LUSD ze względu na stabilność, czy też handlować nim w stosunku do innych aktywów, aby skorzystać z ruchów na rynku, platforma Cryptohopper zapewnia narzędzia niezbędne do efektywnego wdrożenia strategii.