Liquity USD

Liquity USD (LUSD): Een uitgebreide gids

Wat is Liquity USD (LUSD)?

Liquity USD (LUSD) is een gedecentraliseerde, rentevrije stablecoin gebouwd op het Ethereum blockchain. Gelanceerd in april 2021, is LUSD ontworpen om een stabiele koers aan de Amerikaanse dollar te behouden, terwijl het volledig gecollateraliseerd is door Ethereum (ETH). In tegenstelling tot traditionele stablecoins, gebruikt Liquity USD (LUSD) een uniek stabiliteitsmechanisme dat niet afhankelijk is van rentevoeten of continue governance beslissingen, waardoor het een van de meest efficiënte en kapitaalefficiënte stablecoins in de decentrale financiële (DeFi) ecosysteem is.

Hoe werkt Liquity USD (LUSD)?

Liquity USD (LUSD) werkt via een systeem van overcollateralisatie, waarbij gebruikers LUSD kunnen minen door ETH te storten in het Liquity protocol met een minimale collateral ratio van 110%. Dit betekent dat voor elke 100 USD aan geminede LUSD, gebruikers minimaal 110 USD aan ETH als collateral moeten storten, wat één van de meest kapitaalefficiënte stablecoin systemen in DeFi oplevert.

De stabiliteit van LUSD wordt gehandhaafd via verschillende mechanismen:

• Inlossing Mechanisme: Iedereen die LUSD bezit, kan dit inwisselen voor ETH tegen nominale waarde bij het protocol, waardoor arbitrage wordt mogelijk gemaakt die helpt bij het handhaven van de koers.
• Herstel Modus: Wordt geactiveerd als de totale collateral ratio onder de 150% daalt, en moedigt gebruikers aan om hun collateral te verhogen of hun schuld af te lossen.
• Liquidatie Mechanisme: Posities die onder de minimale collateral ratio dalen, kunnen worden geliquideerd, wat de solvabiliteit van het systeem garandeert.
• Stabiliteitspool: Fungeren als de eerste verdedigingslinie tegen onder-gecollateraliseerde leningen, waarbij LUSD deposities liquiditeit leveren voor liquidaties in ruil voor liquidatiebeloningen.

Biedt Liquity USD (LUSD) staking en mining?

Liquity USD (LUSD) biedt geen traditionele mining aangezien het geen proof-of-work token is. Echter, het biedt een vorm van staking door middel van het Stabiliteitspool mechanisme:

Deelname aan de Stabiliteitspool

Gebruikers kunnen hun LUSD tokens in de Stabiliteitspool storten, die de primaire bron van liquiditeit voor liquidaties in het protocol is. In ruil voor het leveren van deze safety net, ontvangen deelnemers:

• ETH beloningen van liquidaties (ontvangen korting op ETH wanneer onder-gecollateraliseerde posities worden geliquideerd)
• LQTY token beloningen (het governance token van het Liquity protocol)

LQTY Staking

Hoewel dit niet direct LUSD staking is, kunnen houders van het LQTY governance token het staken om te verdienen:

• Een deel van de protocol fees betaald in LUSD
• Een deel van de protocol fees betaald in ETH

Waarvoor wordt Liquity USD (LUSD) gebruikt?

Liquity USD (LUSD) vervult verschillende belangrijke functies in het DeFi ecosysteem:

• Decentrale Stablecoin: LUSD biedt een stabiel rekeneenheid zonder afhankelijk te zijn van gecentraliseerde entiteiten of reserves.
• Gecollateraliseerde Leningen: Gebruikers kunnen effectief rentevrije leningen afsluiten tegen hun ETH door LUSD te minen.
• DeFi Integratie: LUSD kan worden gebruikt in verschillende DeFi protocollen voor lenen, handelen en yield farming.
• Waardeopslag: Als stablecoin biedt LUSD een manier om waarde te behouden zonder blootgesteld te zijn aan crypto volatiliteit.
• Stabiliteitspool Deposities: Gebruikers kunnen passief inkomen verdienen door LUSD in de Stabiliteitspool te storten.

Launch en Distributie van LUSD

Liquity USD (LUSD) had geen traditionele token distributie of pre-mine. In plaats daarvan worden LUSD tokens gegenereerd (gemined) wanneer gebruikers ETH collateral in het protocol storten en er leningen tegen afsluiten. Dit betekent dat de aanvoer van LUSD volledig vastgesteld wordt door de vraag naar leningen bij gebruikers, waardoor het écht gedecentraliseerd is vanaf het begin.

Het governance token, LQTY, had een distributiemodeel dat opgenomen:

• Team allocatie (20%)
• Beleggers (20%)
• Community incentives (60%), die verdeeld worden onder de Stabiliteitspool deposities en LQTY stakers in de loop van de tijd.

Extra Functies van Liquity USD (LUSD)

Liquity USD (LUSD) heeft verschillende unieke kenmerken die het onderscheiden van andere stablecoins:

• Nul rentevoeten: In tegenstelling tot veel leningsprotocollen, komen er geen lopende rentelasten op het lenen van LUSD.
• Eenmalige lening fee: In plaats van rente, betalen leners een eenmalige fee bij het openen van een lening (die varieert afhankelijk van de vraag van het systeem).
• Geen Governance voor Core Parameters: De core parameters van het systeem worden algoritmisch bestuurd, wat het risicio van governance verkleint.
• Onveranderlijke Smart Contracts: Het protocol is ontworpen om zonder upgrades te functioneren, wat de veiligheid en censuurbestendigheid verhoogt.
• Volledig inwisselbaar: Elke LUSD is altijd inwisselbaar voor de equivalente waarde in ETH direct van het protocol.

Handelen in Liquity USD (LUSD) met Cryptohopper

Beleggers die geïnteresseerd zijn in Liquity USD (LUSD) kunnen deze stablecoin eenvoudig handelen op verschillende crypto beurzen met de automated trading bot van Cryptohopper. Cryptohopper laat gebruikers complexe handelstrategieën voor LUSD en andere cryptocurrencies implementeren zonder dat ze de markten constant hoeven te monitoren. Of je nu LUSD wilt verzamelen voor stabiliteit of het tegen andere activa wilt handelen om te profiteren van marktbewegingen, Cryptohopper's platform biedt de tools om je strategie efficiënt uit te voeren.