Liquity USD

Liquity USD (LUSD): Panduan Komprehensif

Apa itu Liquity USD (LUSD)?

Liquity USD (LUSD) adalah stablecoin terdesentralisasi bebas bunga yang dibangun di blockchain Ethereum. Diluncurkan pada April 2021, LUSD dirancang untuk mempertahankan peg yang lunak terhadap dolar AS sambil sepenuhnya dijamin oleh Ethereum (ETH). Tidak seperti stablecoin tradisional, Liquity USD (LUSD) menggunakan mekanisme stabilitas unik yang tidak bergantung pada suku bunga atau keputusan tata kelola yang berkelanjutan, menjadikannya salah satu stablecoin paling efisien dan efektif secara modal dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi).

Bagaimana Liquity USD (LUSD) Bekerja?

Liquity USD (LUSD) beroperasi melalui sistem kelebihan jaminan, di mana pengguna dapat mencetak LUSD dengan menitipkan ETH ke protokol Liquity dengan rasio jaminan minimum 110%. Ini berarti untuk setiap $100 senilai LUSD yang dicetak, pengguna harus menitipkan setidaknya $110 senilai ETH sebagai jaminan, mendirikan salah satu sistem stablecoin paling efisien secara modal di DeFi.

Stabilitas LUSD dipertahankan melalui beberapa mekanisme:

• Mekanisme Penukaran: Siapa pun yang memegang LUSD dapat menukarnya dengan ETH dengan nilai nominal dari protokol, memungkinkan arbitrase yang membantu mempertahankan peg.
• Mode Pemulihan: Diaktifkan ketika rasio jaminan total turun di bawah 150%, mendorong pengguna untuk meningkatkan jaminan mereka atau melunasi utang.
• Mekanisme Likuidasi: Posisi yang turun di bawah rasio jaminan minimum dapat dilikuidasi, memastikan kelangsungan sistem.
• Kolam Stabilitas: Berfungsi sebagai garis pertahanan pertama terhadap pinjaman yang kurang terjamin, di mana penitip LUSD menyediakan likuiditas untuk likuidasi dengan imbalan hadiah likuidasi.

Apakah Liquity USD (LUSD) Menawarkan Staking dan Mining?

Liquity USD (LUSD) tidak menawarkan mining tradisional karena bukan token proof-of-work. Namun, ia menawarkan bentuk staking melalui mekanisme Kolam Stabilitas:

Partisipasi Kolam Stabilitas

Pengguna dapat menitipkan token LUSD mereka ke Kolam Stabilitas, yang berfungsi sebagai sumber likuiditas utama untuk likuidasi dalam protokol. Sebagai imbalan untuk menyediakan jaring pengaman ini, peserta mendapatkan:

• Imbalan ETH dari likuidasi (menerima ETH diskon saat posisi kurang terjamin dilikuidasi)
• Imbalan token LQTY (token tata kelola protokol Liquity)

Staking LQTY

Meskipun ini bukan staking LUSD secara langsung, pemegang token tata kelola LQTY dapat melakukan staking untuk mendapatkan:

• Bagian dari biaya protokol yang dibayarkan dalam LUSD
• Bagian dari biaya protokol yang dibayarkan dalam ETH

Untuk Apa Liquity USD (LUSD) Digunakan?

Liquity USD (LUSD) melayani beberapa fungsi penting dalam ekosistem DeFi:

• Stablecoin Terdesentralisasi: LUSD menyediakan unit akuntansi yang stabil tanpa bergantung pada entitas terpusat atau cadangan.
• Pinjaman Berjaminan: Pengguna dapat efektif mengambil pinjaman bebas bunga atas ETH mereka dengan mencetak LUSD.
• Integrasi DeFi: LUSD dapat digunakan di berbagai protokol DeFi untuk pinjaman, perdagangan, dan farming hasil.
• Penyimpanan Nilai: Sebagai stablecoin, LUSD menawarkan cara untuk mempertahankan nilai tanpa terkena volatilitas mata uang kripto.
• Deposit Kolam Stabilitas: Pengguna dapat mendapatkan penghasilan pasif dengan menitipkan LUSD di Kolam Stabilitas.

Peluncuran dan Distribusi LUSD

Liquity USD (LUSD) tidak memiliki distribusi token tradisional atau pre-mine. Sebaliknya, token LUSD dibuat (dicetak) saat pengguna menitipkan jaminan ETH ke protokol dan meminjam dengan jaminan tersebut. Ini berarti pasokan LUSD sepenuhnya ditentukan oleh permintaan pengguna untuk pinjaman, menjadikannya benar-benar terdesentralisasi sejak awal.

Token tata kelola LQTY memiliki model distribusi yang mencakup:

• Alokasi tim (20%)
• Investor (20%)
• Insentif komunitas (60%), yang didistribusikan ke penitip Kolam Stabilitas dan pemegang saham LQTY dari waktu ke waktu

Fitur Tambahan Liquity USD (LUSD)

Liquity USD (LUSD) memiliki beberapa karakteristik unik yang membedakannya dari stablecoin lainnya:

• Suku Bunga Nol: Tidak seperti banyak protokol pinjaman, meminjam LUSD tidak dikenakan bunga berkelanjutan.
• Biaya Pinjaman Satu Kali: Alih-alih bunga, peminjam membayar biaya satu kali saat membuka pinjaman (yang bervariasi berdasarkan permintaan sistem).
• Tidak Ada Tata Kelola untuk Parameter Inti: Parameter inti sistem dikendalikan secara algoritmis, mengurangi risiko tata kelola.
• Kontrak Cerdas yang Tidak Dapat Diubah: Protokol dirancang untuk berjalan tanpa peningkatan, meningkatkan keamanan dan ketahanan sensor.
• Sepenuhnya Dapat Ditukarkan: Setiap LUSD selalu dapat ditukar dengan nilai setara dalam ETH langsung dari protokol.

Perdagangan Liquity USD (LUSD) dengan Cryptohopper

Investor yang tertarik dengan Liquity USD (LUSD) dapat dengan mudah memperdagangkan stablecoin ini di berbagai bursa mata uang kripto menggunakan bot perdagangan otomatis Cryptohopper. Cryptohopper memungkinkan pengguna untuk menerapkan strategi perdagangan canggih untuk LUSD dan mata uang kripto lainnya tanpa memerlukan pemantauan pasar yang konstan. Baik Anda ingin mengumpulkan LUSD untuk stabilitas atau memperdagangkannya terhadap aset lain untuk memanfaatkan pergerakan pasar, platform Cryptohopper menyediakan alat yang dibutuhkan untuk menjalankan strategi Anda secara efisien.