Aave

理解 Aave (AAVE)：全面指南

Aave (AAVE) 是什么？

Aave (AAVE) 是一款去中心化金融 (DeFi) 协议，允许用户在无需经过中心化中介的情况下借贷加密货币。Aave (原名 ETHLend) 于 2020 年推出，运行在以太坊区块链上，已成为 DeFi 生态系统中领先的借贷平台之一。AAVE 代币是 Aave 协议的原生治理代币，允许代币持有者参与平台未来发展方向的决策过程。

Aave (AAVE) 如何运作？

Aave (AAVE) 通过一个流动性池系统运作，用户可以将加密资产存入其中以赚取利息或将其作为抵押品借款。下面是该系统运作方式的分解：

流动性池

用户将加密货币存入特定的流动性池，成为流动性提供者。这些池子包含各种资产，例如 ETH、USDC、DAI 等。作为回报，用户将获得代表其存款并随着时间自动累积利息的 aToken。

借贷机制

借款人可以通过提供抵押品从这些流动性池中借款。Aave (AAVE) 首创了“闪电贷”的概念，允许用户在同一交易区块内无需抵押品即可借款，前提是需要在同一交易区块内偿还贷款。

利率

Aave (AAVE) 使用算法根据供求关系确定利率。该协议提供固定和浮动利率，为借款人提供贷款期限的灵活选择。

Aave (AAVE) 的质押和挖矿

AAVE 质押

是的，Aave (AAVE) 提供质押机会。AAVE 代币持有者可以在安全模块中质押他们的代币，该模块充当协议的保险形式。当用户质押 AAVE 时，他们将获得 stkAAVE 代币作为回报。质押者会从协议费中获得奖励，有时还会从代币分配中获得奖励。但是，如果发生亏损事件，质押的代币也会面临被用于弥补亏损的风险，因此质押既有回报，也存在固有的风险。

AAVE 挖矿

Aave (AAVE) 不支持传统的挖矿，因为它并非基于工作量证明 (PoW) 共识机制。相反，Aave 协议运行在以太坊当前的共识机制上，该机制已过渡到权益证明 (PoS)。用户无法以传统意义上“挖矿”获得 AAVE 代币，但可以在生态系统内的各种 DeFi 活动中获得它们。

AAVE 用于什么？

治理

AAVE 代币的主要用途是治理。代币持有者可以投票表决 Aave 改进提案 (AIP)，这些提案决定协议的未来方向，包括参数调整、新功能和资金分配。

风险管理

通过在安全模块中质押 AAVE，用户为协议的风险管理框架做出了贡献，帮助保护平台免受潜在亏损。

手续费折扣

AAVE 持有者在使用该协议时可能获得手续费折扣，这激励了代币的所有权和使用。

抵押品

AAVE 可以用作抵押品来在 Aave 协议中借取其他资产，但这取决于具体的市场状况和风险参数。

AAVE 代币发行和上线

当 Aave (AAVE) 上线时，它的发行遵循一种战略方法：

从 LEND 到 AAVE 的代币兑换

最初，该项目以 LEND 代币开始。2020 年 10 月，LEND 代币以 100 个 LEND 对 1 个 AAVE 的比例迁移到 AAVE，导致总供应量为 1600 万个 AAVE 代币。

初始发行

在迁移期间，大约 80% 的总 AAVE 供应量分配给了之前的 LEND 代币持有者。大约 300 万个代币分配给了 Aave 生态系统储备，用于协议激励、未来发展和社区倡议。剩余代币分配给了支持该项目早期开发的团队和投资者，通常带有锁定期以确保长期利益一致。

关于 Aave (AAVE) 的其他功能和信息

多链存在

虽然 Aave (AAVE) 最初在以太坊上推出，但该协议已扩展到多条区块链，包括 Polygon、Avalanche 和 Arbitrum，从而提高了用户的访问性和降低了交易成本。

Aave 协议版本

Aave 经历了多次重大升级。最新的版本 Aave V3 引入了诸如门户 (用于跨链交易)、效率模式 (eMode) 以优化借贷以及隔离市场以更有效地管理风险等功能。

GHO 稳定币

2023 年，Aave 推出了 GHO，一种原生的、过度抵押的 Aave 生态系统稳定币。AAVE 代币持有者在 Aave 生态系统的整体框架内参与了该稳定币的治理。

使用 Cryptohopper 交易 AAVE

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