Aave

Pochopení Aave (AAVE): Komplexní průvodce

Co je Aave (AAVE)?

Aave (AAVE) je decentralizovaný finanční protokol (DeFi), který umožňuje uživatelům půjčovat a půjčovat si kryptoměny bez zapojení centralizovaného zprostředkovatele. Společnost Aave (dříve ETHLend), spuštěná v roce 2020, funguje na blockchainu Ethereum a stala se jednou z předních platform pro půjčování v DeFi ekosystému. Token AAVE slouží jako nativní token pro správu protokolu Aave a umožňuje držitelům tokenů podílet se na rozhodovacím procesu ohledně budoucího vývoje platformy.

Jak funguje Aave (AAVE)?

Aave (AAVE) funguje prostřednictvím systému likvidních fondů, kde uživatelé mohou vkládat své kryptoaktiva, aby vydělali úrok, nebo si půjčit proti svým vkladům. Zde je rozbor fungování systému:

Likvidní fondy

Uživatelé vkládají kryptoměny do specifických likvidních fondů, čímž se stávají dodavateli likvidity. Tyto fondy obsahují různá aktiva, jako ETH, USDC, DAI a další. Za poskytnutí likvidity uživatelé obdrží aTokeny, které reprezentují jejich vklad a automaticky kumulují úrok v průběhu času.

Mechanismus půjčování

Dlužníci si mohou z těchto likvidních fondů vzít půjčky poskytnutím kolaterálu. Aave (AAVE) zavedl koncept „flash loanů“, které umožňují uživatelům si půjčit bez kolaterálu, pokud je půjčka splatná v rámci stejného bloku transakce.

Úrokové sazby

Aave (AAVE) využívá algoritmus k určení úrokových sazeb na základě nabídky a poptávky. Protokol nabízí jak fixní, tak proměnlivé úrokové sazby, které poskytují dlužníkům flexibilitu v podmínkách půjčky.

Staking a mining v Aave (AAVE)

Staking AAVE

Ano, Aave (AAVE) nabízí příležitosti pro staking. Držitelé tokenů AAVE mohou stakingovat své tokeny v Safety Modulu, který funguje jako forma pojištění pro protokol. Při stakování tokenů AAVE uživatelé získají aTokeny stkAAVE. Stakerové získávají odměny z poplatků za protokol a občas i z distribuce tokenů. Nicméně, stakované tokeny jsou také vystaveny riziku použití na pokrytí ztrát v případě deficitu, takže staking je jak výnosný, tak inherentně riskantní.

Mining AAVE

Aave (AAVE) nepodporuje tradiční mining, protože není založen na mechanizmu konsenzu Proof-of-Work (PoW). Namísto toho protokol Aave funguje na aktuálním mechanizmu konsenzu Ethirea, který přešel na Proof-of-Stake (PoS). Uživatelé nemohou „těžit“ tokeny AAVE v tradičním smyslu, ale mohou je získat různými DeFi aktivitami v ekosystému.

K čemu se používá AAVE?

Správa

Hlavním využitím tokenů AAVE je správa. Držitelé tokenů mohou hlasovat o návrzích vylepšení Aave (AIP), které určují budoucí směr protokolu, včetně úprav parametrů, nových funkcí a alokací fondů z pokladny.

Řízení rizik

Stakováním tokenů AAVE v Safety Modulu se uživatelé podílí na systému řízení rizik protokolu a pomáhají chránit platformu před potenciálními ztrátami.

Slevy z poplatků

Držitelé AAVE mohou získat slevy z poplatků při používání protokolu, což motivuje k držení a používání tokenů.

Kolaterál

Token AAVE lze použít jako kolaterál pro půjčování jiných aktiv v rámci protokolu Aave, i když to závisí na konkrétních tržních podmínkách a parametrech rizika.

Distribuce a spuštění tokenu AAVE

Při spuštění Aave (AAVE) probíhala distribuce strategicky:

Výmena tokenů z LEND na AAVE

Projekt původně začal s tokenem LEND. V říjnu 2020 došlo k migraci tokenů LEND na AAVE v poměru 100 LEND na 1 AAVE, což vedlo k celkovému počtu 16 milionů tokenů AAVE.

Počáteční distribuce

Přibližně 80 % celkového počtu tokenů AAVE bylo při migraci distribuováno bývalým držitelům tokenů LEND. Asi 3 miliony tokenů byly přiděleny rezervě ekosystému Aave pro incentivy v protokolu, budoucí vývoj a iniciativy pro komunitu. Zbylé tokeny byly přiděleny týmu a investorům, kteří podpořili raný vývoj projektu, většinou s obdobím vestingu, aby se zajistila dlouhodobá shoda zájmů.

Další funkce a informace o Aave (AAVE)

Přítomnost na více blockchainů

Ačkoli Aave (AAVE) byl původně spuštěn na Ethereum, protokol se rozšířil na více blockchainů, včetně Polygon, Avalanche a Arbitrum, čímž se zvýšila dostupnost a snížily náklady na transakce pro uživatele.

Verze protokolu Aave

Aave prošel několika velkými upgrady. Aave V3, nejnovější verze, zavedla funkce jako portál (pro transakce mezi blockchainy), režim efektivity (eMode) pro optimalizované půjčování a izolované trhy pro efektivnější řízení rizik.

Stabilní mince GHO

V roce 2023 Aave spustil GHO, decentralizovanou, nadkrytou stabilní minci, která je nativní pro ekosystém Aave. Držitelé tokenu AAVE hrají roli v řízení této stabilní mince jako součásti širšího ekosystému Aave.

Obchodování s AAVE pomocí Cryptohopper

Investoři a obchodníci s Aave (AAVE) mohou snadno obchodovat s touto kryptoměnou na různých burzách pomocí automatizovaného obchodního robota Cryptohopper. Cryptohopper umožňuje uživatelům nastavit přizpůsobené obchodní strategie pro AAVE a další kryptoměny, což pomáhá maximalizovat potenciální výnosy a řídit rizika automatizovanými procesy. Ať už chcete přidat AAVE do svého dlouhodobého portfolia nebo se zapojit do aktivnějšího obchodování, platforma Cryptohopper poskytuje nástroje pro efektivní obchodování s kryptoměnami.