Aave

Aave (AAVE): Een uitgebreide gids

Wat is Aave (AAVE)?

Aave (AAVE) is een gedecentraliseerd financieel (DeFi) protocol dat gebruikers in staat stelt cryptocurrencies uit te lenen en te lenen zonder een gecentraliseerd tussenpersoon. Gelanceerd in 2020, opereert Aave (vroeger bekend als ETHLend) op het Ethereum blockchain en is uitgegroeid tot een van de toonaangevende leningsplatforms in de DeFi-ecosysteem. Het AAVE-token fungeert als het native governance-token voor het Aave-protocol, waardoor tokenhouders kunnen meebeslissen over de toekomstige ontwikkeling van het platform.

Hoe werkt Aave (AAVE)?

Aave (AAVE) werkt via een systeem van liquiditeitspools waar gebruikers hun crypto-activa kunnen storten om rente te verdienen of leningen te nemen tegen hun stortingen. Hieronder een overzicht van hoe het systeem werkt:

Liquiditeitspools

Gebruikers storten cryptocurrencies in specifieke liquiditeitspools en worden zo liquiditeitsproviders. Deze pools bevatten verschillende activa zoals ETH, USDC, DAI en anderen. In ruil voor het leveren van liquiditeit ontvangen gebruikers aTokens die hun storting vertegenwoordigen en automatisch rente opbouwen naarmate de tijd verstrijkt.

Leningmechanisme

Leningnemers kunnen leningen afsluiten uit deze liquiditeitspools door collateraal te bieden. Aave (AAVE) pionierde het begrip "flash loans", waarmee gebruikers kunnen lenen zonder collateraal zolang de lening binnen dezelfde transactieblock wordt terugbetaald.

Rentepercentages

Aave (AAVE) gebruikt een algoritme om rentepercentages te bepalen op basis van vraag en aanbod. Het protocol biedt zowel vaste als variabele rentepercentages, waardoor leners flexibiliteit in hun leningstermijn hebben.

Staking en mining in Aave (AAVE)

Staking AAVE

Ja, Aave (AAVE) biedt mogelijkheden voor staking. AAVE-tokenhouders kunnen hun tokens staken in de Safety Module, die fungeert als een vorm van verzekering voor het protocol. Wanneer gebruikers AAVE staken, ontvangen ze stkAAVE-tokens. Stakers verdienen beloningen van protocolkosten en af en toe van tokendistributies. Gestaked tokens lopen echter ook risico te worden gebruikt om tekorten te dekken in geval van een tekort, waardoor staken zowel lonend als inherent risicovol is.

Mining AAVE

Aave (AAVE) ondersteunt geen traditioneel mining, aangezien het niet gebaseerd is op een Proof-of-Work (PoW) consensusmechanisme. In plaats daarvan werkt het Aave-protocol op Ethereums huidige consensusmechanisme, dat is overgeschakeld naar Proof-of-Stake (PoS). Gebruikers kunnen AAVE-tokens niet conventioneel "minen", maar kunnen ze verdienen via diverse DeFi-activiteiten binnen het ecosysteem.

Waarvoor wordt AAVE gebruikt?

Governance

Het primaire gebruik van AAVE-tokens is governance. Tokenhouders kunnen stemmen over Aave Improvement Proposals (AIP's) die de toekomstige koers van het protocol bepalen, waaronder aanpassingen van parameters, nieuwe functies en de allocatie van treasury-fondsen.

Risicomanagement

Door AAVE te staken in de Safety Module, dragen gebruikers bij aan het risicomanagement van het protocol en helpen ze het platform te beveiligen tegen mogelijke tekorten.

Kostenkortingen

AAVE-houders krijgen mogelijk korting op kosten bij gebruik van het protocol, wat de eigenaren en gebruikers van het token stimuleert.

Collateraal

AAVE kan worden gebruikt als collateraal om andere activa binnen het Aave-protocol te lenen, hoewel dit afhankelijk is van specifieke marktcondities en risicoparameters.

Distributie en lancering van AAVE-tokens

Bij de lancering van Aave (AAVE) werd een strategische aanpak gevolgd voor de distributie:

Token-swap van LEND naar AAVE

Het project begon oorspronkelijk met het LEND-token. In oktober 2020 werden LEND-tokens omgezet naar AAVE in een verhouding van 100 LEND naar 1 AAVE, wat resulteerde in een totale voorraad van 16 miljoen AAVE-tokens.

Initiële distributie

Ongeveer 80% van de totale AAVE-voorraad werd tijdens de migratie verdeeld aan vroegere LEND-tokenhouders. Ongeveer 3 miljoen tokens werden toegewezen aan de Aave-ecosysteemreserve voor protocolincentives, toekomstige ontwikkeling en community-initiatieven. De resterende tokens werden toegewezen aan het team en investeerders die de vroege ontwikkeling van het project ondersteunden, meestal met vestingperiodes om een langdurige afstemming van belangen te garanderen.

Extra functies en informatie over Aave (AAVE)

Multi-chain aanwezigheid

Hoewel Aave (AAVE) initialer op Ethereum werd gelanceerd, is het protocol uitgebreid naar meerdere blockchains, waaronder Polygon, Avalanche en Arbitrum, waardoor de toegankelijkheid toeneemt en transactiekosten voor gebruikers worden verminderd.

Versies van het Aave-protocol

Aave heeft verschillende belangrijke upgrades ondergaan. Aave V3, de nieuwste versie, introduceerde functies zoals een portal (voor cross-chain transacties), efficiency-modus (eMode) voor geoptimaliseerde leningen en geïsoleerde markten om risico's effectiever te beheren.

GHO stablecoin

In 2023 lanceerde Aave GHO, een gedecentraliseerde, overgecollateraliseerde stablecoin die eigen is aan het Aave-ecosysteem. AAVE-tokenhouders spelen een rol bij het besturen van deze stablecoin als onderdeel van het bredere Aave-ecosysteem.

AAVE verhandelen met Cryptohopper

Beleggers en handelaren die geïnteresseerd zijn in Aave (AAVE) kunnen deze cryptocurrency gemakkelijk verhandelen op diverse exchanges met behulp van de geautomatiseerde tradingbot van Cryptohopper. Cryptohopper stelt gebruikers in staat aangepaste tradingstrategieën voor AAVE en andere cryptocurrencies op te zetten, waardoor potentiële rendementen worden gemaximaliseerd en risico's worden beheerd door middel van geautomatiseerde processen. Of je nu AAVE wilt toevoegen aan je long-term portfolio of meer actief wilt handelen, Cryptohopper's platform biedt de tools voor efficiënt cryptotrading.