Aave

Memahami Aave (AAVE): Panduan Komprehensif

Apa itu Aave (AAVE)?

Aave (AAVE) adalah protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang memungkinkan pengguna meminjamkan dan meminjam mata uang kripto tanpa melalui perantara terpusat. Diluncurkan pada 2020, Aave (sebelumnya dikenal sebagai ETHLend) beroperasi di blockchain Ethereum dan telah menjadi salah satu platform pinjaman terkemuka di ekosistem DeFi. Token AAVE berfungsi sebagai token pemerintahan asli untuk protokol Aave, memungkinkan pemegang token untuk berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan mengenai pengembangan platform di masa depan.

Bagaimana Aave (AAVE) Bekerja?

Aave (AAVE) beroperasi melalui sistem kumpulan likuiditas di mana pengguna dapat menyimpan aset kripto mereka untuk mendapatkan bunga atau meminjam dengan menggunakan deposit mereka sebagai jaminan. Berikut penjelasan tentang cara kerja sistem tersebut:

Kumpulan Likuiditas

Pengguna menyimpan mata uang kripto ke dalam kumpulan likuiditas tertentu, menjadi penyedia likuiditas. Kumpulan ini berisi berbagai aset seperti ETH, USDC, DAI, dan lainnya. Sebagai imbalan atas penyediaan likuiditas, pengguna menerima aToken yang mewakili deposit mereka dan secara otomatis memperoleh bunga dari waktu ke waktu.

Mekanisme Peminjaman

Peminjam dapat mengambil pinjaman dari kumpulan likuiditas ini dengan memberikan jaminan. Aave (AAVE) mempelopori konsep "pinjaman kilat", yang memungkinkan pengguna meminjam tanpa jaminan selama pinjaman tersebut dilunasi dalam blok transaksi yang sama.

Tingkat Bunga

Aave (AAVE) menggunakan algoritma untuk menentukan tingkat bunga berdasarkan penawaran dan permintaan. Protokol menawarkan tingkat bunga tetap dan variabel, memberikan fleksibilitas kepada peminjam dalam jangka waktu pinjaman mereka.

Staking dan Mining di Aave (AAVE)

Staking AAVE

Ya, Aave (AAVE) menawarkan peluang staking. Pemegang token AAVE dapat menetapkan token mereka di Modul Keamanan, yang bertindak sebagai bentuk asuransi untuk protokol. Saat pengguna menetapkan AAVE, mereka menerima token stkAAVE sebagai imbalan. Staker mendapatkan imbalan dari biaya protokol dan terkadang dari distribusi token. Namun, token yang disetor juga berisiko digunakan untuk menutup kerugian dalam kasus peristiwa defisit, sehingga staking memberikan imbalan tetapi juga berisiko.

Mining AAVE

Aave (AAVE) tidak mendukung penambangan tradisional karena tidak didasarkan pada mekanisme konsensus Proof-of-Work (PoW). Sebaliknya, protokol Aave beroperasi di mekanisme konsensus Ethereum saat ini, yang telah beralih ke Proof-of-Stake (PoS). Pengguna tidak dapat "menambang" token AAVE dalam arti tradisional, tetapi dapat mendapatkannya melalui berbagai aktivitas DeFi di dalam ekosistem.

Untuk Apa AAVE Digunakan?

Governance

Penggunaan utama token AAVE adalah governance. Pemegang token dapat memberikan suara pada Aave Improvement Proposals (AIP) yang menentukan arah protokol di masa depan, termasuk penyesuaian parameter, fitur baru, dan alokasi dana perbendaharaan.

Manajemen Risiko

Dengan menetapkan AAVE di Modul Keamanan, pengguna berkontribusi pada kerangka kerja manajemen risiko protokol, membantu mengamankan platform terhadap potensi kerugian.

Diskon Biaya

Pemegang AAVE mungkin mendapatkan diskon biaya saat menggunakan protokol, mendorong kepemilikan dan penggunaan token.

Jaminan

AAVE dapat digunakan sebagai jaminan untuk meminjam aset lain di dalam protokol Aave, meskipun hal ini bergantung pada kondisi pasar dan parameter risiko tertentu.

Distribusi dan Peluncuran Token AAVE

Ketika Aave (AAVE) diluncurkan, distribusinya mengikuti pendekatan strategis:

Pertukaran Token dari LEND ke AAVE

Awalnya, proyek ini dimulai dengan token LEND. Pada Oktober 2020, token LEND dipindahkan ke AAVE dengan rasio 100 LEND untuk 1 AAVE, menghasilkan total pasokan 16 juta token AAVE.

Distribusi Awal

Sekitar 80% dari total pasokan AAVE didistribusikan kepada pemegang token LEND sebelumnya selama migrasi. Sekitar 3 juta token dialokasikan ke cadangan ekosistem Aave untuk insentif protokol, pengembangan masa depan, dan inisiatif komunitas. Token yang tersisa dialokasikan ke tim dan investor yang mendukung pengembangan awal proyek, biasanya dengan periode vesting untuk memastikan keselarasan kepentingan jangka panjang.

Fitur dan Informasi Tambahan tentang Aave (AAVE)

Kehadiran Multi-Rantai

Meskipun Aave (AAVE) awalnya diluncurkan di Ethereum, protokol ini telah berkembang ke beberapa blockchain termasuk Polygon, Avalanche, dan Arbitrum, meningkatkan aksesibilitas dan mengurangi biaya transaksi bagi pengguna.

Versi Protokol Aave

Aave telah mengalami beberapa peningkatan besar. Aave V3, versi terbaru, memperkenalkan fitur seperti portal (untuk transaksi antar-rantai), mode efisiensi (eMode) untuk peminjaman yang dioptimalkan, dan pasar terisolasi untuk mengelola risiko secara lebih efektif.

Stablecoin GHO

Pada 2023, Aave meluncurkan GHO, stablecoin terdesentralisasi dan berjaminan lebih yang asli dalam ekosistem Aave. Pemegang token AAVE berperan dalam mengelola stablecoin ini sebagai bagian dari ekosistem Aave yang lebih luas.

Trading AAVE dengan Cryptohopper

Investor dan pedagang yang tertarik dengan Aave (AAVE) dapat dengan mudah memperdagangkan mata uang kripto ini di berbagai exchange dengan menggunakan bot trading otomatis Cryptohopper. Cryptohopper memungkinkan pengguna untuk membuat strategi perdagangan khusus untuk AAVE dan cryptocurrency lainnya, membantu memaksimalkan potensi pengembalian sambil mengelola risiko melalui proses otomatis. Baik Anda ingin menambahkan AAVE ke portofolio jangka panjang Anda atau terlibat dalam perdagangan yang lebih aktif, platform Cryptohopper menyediakan alat yang diperlukan untuk perdagangan cryptocurrency yang efisien.

**Catatan:** Saya melakukan yang terbaik untuk menerjemahkan teks secara akurat, namun beberapa istilah khusus mungkin membutuhkan konteks lebih lanjut dalam konteks tertentu dan mungkin ada beberapa cara menerjemahkan.