Aave

Понимание Aave (AAVE): Полное руководство

Что такое Aave (AAVE)?

Aave (AAVE) — это децентрализованный финансовый (DeFi) протокол, который позволяет пользователям давать в долг и брать взаймы криптовалюты без посредников. Запущенный в 2020 году, Aave (ранее известный как ETHLend) работает на блокчейне Ethereum и стал одним из ведущих платформ кредитования в экосистеме DeFi. Токен AAVE служит родным токеном управления для протокола Aave, позволяя держателям токенов участвовать в принятии решений о будущем развитии платформы.

Как работает Aave (AAVE)?

Aave (AAVE) работает через систему ликвидных пулов, где пользователи могут вносить свои криптовалютные активы, чтобы получать проценты или брать взаймы под залог своих вкладов. Вот как работает система:

Ликвидные пулы

Пользователи вносят криптовалюты в определённые ликвидные пулы, становясь поставщиками ликвидности. Эти пулы содержат различные активы, такие как ETH, USDC, DAI и другие. Взамен предоставления ликвидности, пользователи получают токены aTokens, представляющие их депозит и автоматически начисляющие проценты со временем.

Механизм кредитования

Заемщики могут брать кредиты из этих ликвидных пулов, предоставляя обеспечение. Aave (AAVE) стал пионером в разработке концепции «молниеносных кредитов» (flash loans), которые позволяют пользователям брать взаймы без залога, при условии, что кредит будет возвращён в том же блоке транзакций.

Ставки по процентам

Aave (AAVE) использует алгоритм для определения процентных ставок на основе спроса и предложения. Протокол предлагает как стабильные, так и переменные процентные ставки, давая заёмщикам гибкость в условиях кредита.

Стейкинг и майнинг в Aave (AAVE)

Стейкинг AAVE

Да, Aave (AAVE) предлагает возможности стейкинга. Держатели токенов AAVE могут размещать свои токены в модуле безопасности (Safety Module), который работает как форма страхования для протокола. Когда пользователи стейкают AAVE, они получают токены stkAAVE взамен. Стейкеры получают вознаграждения за плату протокола, а иногда и за распределение токенов. Однако у застёгонных токенов также есть риск использования для покрытия убытков в случае дефицита, что делает стейкинг одновременно выгодным и потенциально рискованным.

Майнинг AAVE

Aave (AAVE) не поддерживает традиционный майнинг, так как не основан на механизме консенсуса Proof-of-Work (PoW). Вместо этого протокол Aave работает на текущем механизме консенсуса Ethereum, который перешёл на Proof-of-Stake (PoS). Пользователи не могут «майнить» токены AAVE в традиционном смысле, но могут зарабатывать их через различные DeFi-активности в рамках экосистемы.

Для чего используется AAVE?

Управление

Основное назначение токенов AAVE — управление. Держатели токенов могут голосовать по предложениям улучшения Aave (AIP), которые определяют будущее направление протокола, включая корректировку параметров, новые функции и распределение средств казначейства.

Управление рисками

Размещая AAVE в модуле безопасности, пользователи вносят вклад в механизм управления рисками протокола, помогая защитить платформу от возможных убытков.

Скидки на плату

Держатели AAVE могут получать скидки на плату при использовании протокола, стимулируя владение и использование токена.

Обеспечение

AAVE может использоваться в качестве обеспечения для заимствования других активов в рамках протокола Aave, хотя это зависит от конкретных рыночных условий и параметров риска.

Распределение и запуск токена AAVE

При запуске Aave (AAVE) его распределение происходило по стратегическому подходу:

Обмен токенов LEND на AAVE

Первоначально проект начинался с токена LEND. В октябре 2020 года токены LEND были перенесены на AAVE в соотношении 100 LEND к 1 AAVE, что привело к общему количеству 16 миллионов токенов AAVE.

Первоначальное распределение

Примерно 80% от общего предложения AAVE было распределено держателям бывших токенов LEND во время миграции. Около 3 миллионов токенов были выделены резерву экосистемы Aave для стимулов протокола, будущего развития и инициатив сообщества. Оставшиеся токены были распределены команде и инвесторам, которые поддержали раннее развитие проекта, обычно с периодами блокировки для поддержания долгосрочной согласованности интересов.

Дополнительные функции и информация о Aave (AAVE)

Наличие на нескольких цепочках

Хотя Aave (AAVE) изначально был запущен на Ethereum, протокол расширился на несколько блокчейнов, включая Polygon, Avalanche и Arbitrum, что повышает доступность и снижает транзакционные издержки для пользователей.

Версии протокола Aave

Aave прошёл несколько крупных обновлений. Aave V3, последняя версия, представила функции, такие как портал (для межцепочечных транзакций), режим эффективности (eMode) для оптимизированного заимствования и изолированные рынки для более эффективного управления рисками.

Stablecoin GHO

В 2023 году Aave запустил GHO, децентрализованный, обеспеченный залогом stablecoin, родной для экосистемы Aave. Держатели токенов AAVE играют роль в управлении этим stablecoin в рамках более широкой экосистемы Aave.

Торговля AAVE с Cryptohopper

Инвесторы и трейдеры, заинтересованные в Aave (AAVE), могут легко торговать этой криптовалютой на различных биржах с помощью автоматического торгового бота Cryptohopper. Cryptohopper позволяет пользователям создавать индивидуальные торговые стратегии для AAVE и других криптовалют, помогая максимизировать потенциальную прибыль и управлять рисками с помощью автоматизированных процессов. Независимо от того, хотите ли вы добавить AAVE в свой долгосрочный портфель или участвовать в более активной торговле, платформа Cryptohopper обеспечивает инструменты для эффективной торговли криптовалютой.