Aave

Entendendo o Aave (AAVE): Um Guia Completo

O que é o Aave (AAVE)?

O Aave (AAVE) é um protocolo de finanças descentralizadas (DeFi) que permite aos usuários emprestar e pedir empréstimos de criptomoedas sem passar por um intermediário centralizado. Lançado em 2020, o Aave (anteriormente conhecido como ETHLend) opera na blockchain Ethereum e tornou-se uma das principais plataformas de empréstimos no ecossistema DeFi. O token AAVE atua como o token de governança nativo do protocolo Aave, permitindo que os detentores de tokens participem do processo de tomada de decisão sobre o futuro desenvolvimento da plataforma.

Como o Aave (AAVE) Funciona?

O Aave (AAVE) opera por meio de pools de liquidez onde os usuários podem depositar seus ativos criptográficos para ganhar juros ou pedir empréstimos com base em seus depósitos. Veja como funciona o sistema:

Pools de Liquidez

Os usuários depositam criptomoedas em pools de liquidez específicos, tornando-se fornecedores de liquidez. Esses pools contêm diversos ativos, como ETH, USDC, DAI e outros. Em troca de fornecer liquidez, os usuários recebem aTokens que representam seu depósito e acumulam juros automaticamente ao longo do tempo.

Mecanismo de Empréstimos

Os tomadores de empréstimos podem obter empréstimos desses pools de liquidez, fornecendo garantia. O Aave (AAVE) foi pioneiro no conceito de "empréstimos flash", que permitem aos usuários pedir empréstimos sem garantia, desde que o empréstimo seja reembolsado na mesma bloco de transação.

Taxas de Juros

O Aave (AAVE) utiliza um algoritmo para determinar as taxas de juros com base na oferta e demanda. O protocolo oferece taxas de juros estáveis e variáveis, dando aos tomadores de empréstimos flexibilidade em seus termos de empréstimo.

Staking e Mineração no Aave (AAVE)

Staking de AAVE

Sim, o Aave (AAVE) oferece oportunidades de staking. Os detentores de tokens AAVE podem apostar seus tokens no Módulo de Segurança, que atua como uma forma de seguro para o protocolo. Quando os usuários apostam AAVE, recebem tokens stkAAVE em troca. Os stakeholders ganham recompensas com as taxas do protocolo e, ocasionalmente, com distribuições de tokens. No entanto, os tokens apostados também estão sujeitos ao risco de serem usados para cobrir deficiências em caso de evento de déficit, tornando o staking recompensador e inerentemente arriscado.

Mineração de AAVE

O Aave (AAVE) não suporta mineração tradicional, pois não está baseado em um mecanismo de consenso de Prova de Trabalho (PoW). Em vez disso, o protocolo Aave opera no mecanismo de consenso atual do Ethereum, que transitou para Prova de Participação (PoS). Os usuários não podem "minerar" tokens AAVE no sentido convencional, mas podem ganhá-los por meio de várias atividades DeFi dentro do ecossistema.

Para que serve o AAVE?

Governança

O principal uso dos tokens AAVE é a governança. Os detentores de tokens podem votar em Propostas de Aprimoramento do Aave (AIPs) que determinam a direção futura do protocolo, incluindo ajustes de parâmetros, novos recursos e alocação de fundos do tesouro.

Gerenciamento de Riscos

Apostando AAVE no Módulo de Segurança, os usuários contribuem para o quadro de gerenciamento de riscos do protocolo, ajudando a proteger a plataforma contra possíveis deficiências.

Descontos em taxas

Os detentores de AAVE podem receber descontos nas taxas ao usar o protocolo, incentivando a propriedade e o uso do token.

Garantia

O AAVE pode ser usado como garantia para emprestar outros ativos dentro do protocolo Aave, embora isso dependa de condições específicas do mercado e parâmetros de risco.

Distribuição e Lançamento do Token AAVE

Quando o Aave (AAVE) foi lançado, sua distribuição seguiu uma abordagem estratégica:

Troca de Token de LEND para AAVE

Originalmente, o projeto começou com o token LEND. Em outubro de 2020, os tokens LEND foram migrados para AAVE na proporção de 100 LEND para 1 AAVE, resultando em um total de 16 milhões de tokens AAVE.

Distribuição Inicial

Aproximadamente 80% do suprimento total de AAVE foi distribuído aos antigos detentores de tokens LEND durante a migração. Cerca de 3 milhões de tokens foram alocados para a reserva do ecossistema Aave para incentivos de protocolo, desenvolvimento futuro e iniciativas comunitárias. Os tokens restantes foram alocados à equipe e investidores que apoiaram o desenvolvimento inicial do projeto, geralmente com períodos de vesting para garantir o alinhamento de interesses a longo prazo.

Recursos e Informações Adicionais sobre o Aave (AAVE)

Presença em Múltiplas Cadeias

Embora o Aave (AAVE) tenha sido lançado inicialmente no Ethereum, o protocolo se expandiu para várias blockchains, incluindo Polygon, Avalanche e Arbitrum, aumentando a acessibilidade e reduzindo os custos de transação para os usuários.

Versões do Protocolo Aave

O Aave passou por várias atualizações significativas. O Aave V3, a versão mais recente, introduziu recursos como portal (para transações cross-chain), modo de eficiência (eMode) para empréstimos otimizados e mercados isolados para gerenciar riscos de forma mais eficaz.

Stablecoin GHO

Em 2023, o Aave lançou o GHO, um stablecoin descentralizado e com garantia excessiva, nativo do ecossistema Aave. Os detentores de tokens AAVE desempenham um papel na governança desse stablecoin como parte do ecossistema mais amplo do Aave.

Comerciando AAVE com o Cryptohopper

Investidores e traders interessados no Aave (AAVE) podem negociar facilmente essa criptomoeda em várias exchanges usando o robô de negociação automatizado do Cryptohopper. O Cryptohopper permite que os usuários configurem estratégias de negociação personalizadas para AAVE e outras criptomoedas, ajudando a maximizar os retornos potenciais, ao mesmo tempo em que gerenciam o risco por meio de processos automatizados. Quer você esteja procurando adicionar AAVE ao seu portfólio de longo prazo ou se envolver em negociações mais ativas, a plataforma do Cryptohopper fornece as ferramentas necessárias para negociação eficiente de criptomoedas.