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Yearn.finance (YFI) : Un guide complet

Qu'est-ce que Yearn.finance (YFI) ?

Yearn.finance (YFI) est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) qui vise à optimiser le rendement des fermes de rendement sur l'écosystème Ethereum. Lancé en juillet 2020 par Andre Cronje, Yearn.finance est devenu l'un des protocoles d'agrégation de rendement les plus réputés dans le domaine de la DeFi. Le jeton de gouvernance natif de la plateforme est YFI, qui permet aux détenteurs de participer à la détermination de l'orientation future du protocole.

Yearn.finance (YFI) fonctionne comme un outil automatisé de rendement agricole qui recherche constamment les opportunités de prêt et de négociation les plus rentables sur divers protocoles DeFi. L'objectif principal de la plateforme est de simplifier le processus d'optimisation du rendement pour les utilisateurs, en éliminant le besoin de stratégies complexes, de frais de gaz élevés et de suivis constants.

Comment fonctionne Yearn.finance (YFI) ?

L'écosystème Yearn.finance (YFI) fonctionne grâce à plusieurs produits clés :

Coffres (yVaults)

Les coffres Yearn sont des pools de fonds avec une stratégie associée pour maximiser le rendement sur l'actif en question. Ces stratégies d'investissement automatisées s'adaptent aux opportunités du marché, économisant du temps et des frais de gaz aux utilisateurs. Les coffres fonctionnent en regroupant collectivement les capitaux pour optimiser l'utilisation du gaz et exécuter des stratégies complexes.

Gagner (Earn)

Le produit « Gagner » de Yearn déplace automatiquement les fonds des utilisateurs entre les protocoles de prêt tels que Compound, Aave et dYdX pour trouver le rendement le plus élevé. Il s'agissait du produit original de Yearn avant le développement de coffres plus efficaces.

Zap

Les Zaps permettent aux utilisateurs d'entrer ou de sortir de positions DeFi complexes en une seule transaction, simplifiant l'expérience utilisateur et réduisant les coûts de gaz.

Couverture (Cover)

Yearn.finance (YFI) a intégré des options d'assurance pour protéger les utilisateurs contre les risques liés aux contrats intelligents, bien que cette composante ait évolué avec le temps.

Stakings et mines de YFI

Yearn.finance (YFI) offre plusieurs manières aux détenteurs de jetons de participer à l'écosystème :

Staking YFI

Les détenteurs de YFI peuvent miser leurs jetons dans des contrats de staking de gouvernance. Ce faisant, ils gagnent une partie des frais du protocole tout en participant aux décisions de gouvernance. Ce mécanisme aligne les intérêts des détenteurs de jetons avec le succès à long terme du protocole.

Mining/Farming YFI

Bien que le mining traditionnel n'existe pas pour YFI, les utilisateurs peuvent gagner des récompenses YFI grâce à diverses stratégies de fourniture de liquidités au sein de l'écosystème. Toutefois, il est important de noter que la distribution initiale de YFI a pris fin et que les émissions de jetons sont maintenant déterminées par les votes de gouvernance.

Actuellement, les nouveaux jetons YFI sont principalement distribués via les frais de protocole qui sont dirigés vers la trésorerie et les récompenses de staking, comme déterminé par les propositions de gouvernance.

À quoi sert YFI ?

Le jeton YFI de Yearn.finance remplit plusieurs fonctions clés au sein de l'écosystème :

Gouvernance

YFI est principalement un jeton de gouvernance, accordant aux détenteurs le droit de vote sur des décisions importantes concernant le protocole, notamment les structures de frais, les nouvelles stratégies et la gestion de la trésorerie.

Accumulation de valeur

Les détenteurs de YFI peuvent miser leurs jetons pour gagner une partie des revenus du protocole, créant un mécanisme d'accumulation de valeur pour les détenteurs de jetons.

Intégration de l'écosystème

YFI est devenu un jeton important dans le plus large écosystème DeFi, étant utilisé comme garantie dans divers protocoles et inclus dans les produits d'index.

Distribution équitable du lancement de YFI

Yearn.finance (YFI) a réalisé l'un des lancements « équitables » les plus célèbres de l'histoire de la cryptographie. La distribution initiale des jetons YFI présentait plusieurs caractéristiques remarquables :

• Pas de pré-mine : L'équipe de développement n'a conservé aucun jeton.
• Pas de financement par les capital-risqueurs : Pas de vente privée ni d'allocation aux investisseurs.
• Pas d'ICO : Aucune offre initiale de jetons n'a été effectuée.
• Distribution communautaire : Tous les 30 000 jetons YFI ont été distribués aux utilisateurs qui ont fourni des liquidités aux pools désignés.

Cette distribution s'est déroulée sur environ une semaine en juillet 2020, les jetons étant gagnés par les utilisateurs qui déposaient des actifs dans des pools de liquidités spécifiques. L'éthique du lancement équitable a contribué à établir Yearn.finance (YFI) comme un projet véritablement communautaire, contribuant significativement à sa réputation et à son adoption.

Informations supplémentaires remarquables sur YFI

Yearn.finance (YFI) présente des aspects intéressants qui le distinguent dans le paysage de la cryptographie :

Offre limitée

YFI possède l'une des offres totales les plus basses parmi les principales crypto-monnaies, avec seulement 36 666 jetons en existence. Cette rareté a contribué à son potentiel important d'appréciation du prix.

Composabilité

Yearn.finance (YFI) est conçu pour être hautement composable avec d'autres protocoles DeFi, lui permettant de s'intégrer et de tirer parti d'autres services basés sur Ethereum pour maximiser les rendements.

Structure multi-DAO

La gouvernance de Yearn a évolué pour inclure plusieurs DAO (organisations autonomes décentralisées) spécialisées qui se concentrent sur différents aspects du protocole, tels que les opérations, le développement et la gestion de la trésorerie.

Innovation continue

L'écosystème Yearn continue d'innover, lançant de nouveaux produits et stratégies pour s'adapter à l'évolution du paysage DeFi.

Négocier YFI avec Cryptohopper

Vous pouvez facilement négocier Yearn.finance (YFI) sur diverses plateformes d'échanges de crypto-monnaie en utilisant le robot de négociation automatisé de Cryptohopper. Cryptohopper vous permet de configurer des stratégies de négociation sophistiquées qui peuvent vous aider à naviguer dans la volatilité de YFI et potentiellement maximiser vos rendements. L'intégration de la plateforme avec plusieurs plateformes d'échanges signifie que vous pouvez négocier YFI où vous le souhaitez, le tout géré via une seule interface.

Que vous cherchiez à opter pour une détention à long terme, une négociation de jour ou des stratégies d'optimisation du rendement, les outils automatisés de Cryptohopper peuvent vous aider à exécuter efficacement et efficacement votre plan de négociation Yearn.finance (YFI).