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Yearn.finance (YFI): Guía Completa

¿Qué es Yearn.finance (YFI)?

Yearn.finance (YFI) es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) que tiene como objetivo optimizar la agricultura de rendimientos en todo el ecosistema Ethereum. Lanzada en julio de 2020 por Andre Cronje, Yearn.finance se ha convertido en uno de los protocolos de agregación de rendimientos más respetados en el espacio DeFi. El token de gobernanza nativo de la plataforma es YFI, que permite a los titulares participar en la determinación de la dirección futura del protocolo.

Yearn.finance (YFI) opera como una herramienta automatizada de agricultura de rendimientos que busca constantemente las oportunidades de préstamo y comercio más rentables en varios protocolos DeFi. El objetivo principal de la plataforma es simplificar el proceso de optimización de rendimientos para los usuarios, eliminando la necesidad de estrategias complejas, altos costos de gas y un monitoreo constante.

¿Cómo funciona Yearn.finance (YFI)?

El ecosistema de Yearn.finance (YFI) funciona a través de varios productos clave:

Fondos (yVaults)

Los Fondos de Yearn son grupos de fondos con una estrategia asociada para maximizar los rendimientos del activo dentro de ellos. Estas estrategias de inversión automatizadas se ajustan a medida que surgen oportunidades en el mercado, ahorrando a los usuarios tiempo y costos de gas. Los Fondos funcionan agrupando colectivamente el capital para optimizar el uso de gas y ejecutar estrategias complejas.

Ganancia

El producto Ganancia de Yearn mueve automáticamente los fondos de los usuarios entre protocolos de préstamo como Compound, Aave y dYdX para encontrar el rendimiento más alto. Este fue el producto original de Yearn antes del desarrollo de los Fundos más eficientes.

Zap

Las Zaps permiten a los usuarios entrar o salir de posiciones DeFi complejas en una sola transacción, simplificando la experiencia del usuario y reduciendo los costos de gas.

Seguro

Yearn.finance (YFI) ha integrado opciones de seguro para proteger a los usuarios contra los riesgos de los contratos inteligentes, aunque este componente ha evolucionado con el tiempo.

Staking y Minería de YFI

Yearn.finance (YFI) ofrece varias maneras para que los titulares de tokens participen en el ecosistema:

Staking de YFI

Los titulares de YFI pueden apostar sus tokens en contratos de staking de gobernanza. Al hacerlo, ganan una parte de las comisiones del protocolo y, al mismo tiempo, pueden participar en las decisiones de gobernanza. Este mecanismo alinea los intereses de los titulares de tokens con el éxito a largo plazo del protocolo.

Minería/Agricultura de YFI

Aunque la minería tradicional no existe para YFI, los usuarios pueden ganar recompensas de YFI a través de diversas estrategias de suministro de liquidez dentro del ecosistema. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la distribución inicial de YFI ha concluido, y las emisiones de tokens ahora están determinadas por las votaciones de gobernanza.

Actualmente, los nuevos tokens YFI se distribuyen principalmente a través de las comisiones del protocolo que se dirigen al tesoro y a las recompensas de staking, según lo determinado por las propuestas de gobernanza.

¿Para qué se utiliza YFI?

El token YFI de Yearn.finance cumple varias funciones clave dentro del ecosistema:

Gobernanza

YFI es principalmente un token de gobernanza, que otorga a los titulares el derecho a votar en decisiones importantes del protocolo, incluidas las estructuras de comisiones, nuevas estrategias y la administración del tesoro.

Acumulación de Valor

Los titulares de YFI pueden apostar sus tokens para ganar una parte de los ingresos del protocolo, creando un mecanismo de acumulación de valor para los titulares de tokens.

Integración del Ecosistema

YFI se ha convertido en un token importante en todo el ecosistema DeFi más amplio, utilizándose como garantía en varios protocolos e incluyéndose en productos de índice.

Distribución de Lanzamiento Justo de YFI

Yearn.finance (YFI) ejecutó uno de los lanzamientos "justos" más famosos de la historia de las criptomonedas. La distribución inicial de los tokens YFI tuvo varias características notables:

• Sin minería previa: El equipo de desarrollo no se quedó con ningún token.
• Sin financiación de capital de riesgo: No hubo venta privada ni asignación a inversores.
• Sin ICO: No se realizó ninguna oferta inicial de monedas.
• Distribución comunitaria: Los 30.000 tokens YFI se distribuyeron a los usuarios que proporcionaron liquidez a los grupos de liquidez designados.

Esta distribución tuvo lugar durante aproximadamente una semana en julio de 2020, y los usuarios que depositaron activos en grupos de liquidez específicos ganaron tokens. El ethos de lanzamiento justo ayudó a establecer Yearn.finance (YFI) como un proyecto verdaderamente comunitario, contribuyendo significativamente a su reputación y adopción.

Información adicional notable sobre YFI

Yearn.finance (YFI) tiene algunos aspectos interesantes que lo distinguen en el panorama criptográfico:

Oferta Limitada

YFI tiene una de las ofertas totales más bajas entre las principales criptomonedas, con solo 36.666 tokens en existencia. Esta escasez ha contribuido a su significativo potencial de apreciación de precio.

Composabilidad

Yearn.finance (YFI) está diseñado para ser altamente composable con otros protocolos DeFi, lo que le permite integrarse y aprovechar otros servicios basados en Ethereum para maximizar los rendimientos.

Estructura Multi-DAO

La gobernanza de Yearn ha evolucionado para incluir múltiples DAO (Organizaciones Autónomas Descentralizadas) especializadas que se centran en diferentes aspectos del protocolo, como operaciones, desarrollo y administración del tesoro.

Innovación Continua

El ecosistema Yearn continúa innovando, lanzando nuevos productos y estrategias para adaptarse al panorama cambiante de DeFi.

Comercio de YFI con Cryptohopper

Puedes comerciar fácilmente con Yearn.finance (YFI) en varios intercambios de criptomonedas utilizando el bot de comercio automático de Cryptohopper. Cryptohopper te permite configurar estrategias de comercio sofisticadas que pueden ayudarte a navegar por la volatilidad de YFI y potencialmente maximizar tus ganancias. La integración de la plataforma con múltiples intercambios significa que puedes comerciar con YFI donde prefieras, todo gestionado a través de una sola interfaz.

Ya sea que busques mantenerte a largo plazo, operar a corto plazo o estrategias de optimización de rendimiento, las herramientas automatizadas de Cryptohopper pueden ayudarte a ejecutar tu plan de comercio de Yearn.finance (YFI) de manera eficiente y eficaz.