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Yearn.finance (YFI): Um Guia Completo

O que é Yearn.finance (YFI)?

Yearn.finance (YFI) é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) que visa otimizar a agricultura de rendimentos em toda a cadeia Ethereum. Lançada em julho de 2020 por Andre Cronje, a Yearn.finance evoluiu para um dos protocolos de agregação de rendimentos mais respeitados no espaço DeFi. O token de governança nativo da plataforma é o YFI, que permite aos detentores participarem na definição da direção futura do protocolo.

Yearn.finance (YFI) opera como uma ferramenta automatizada de agricultura de rendimentos que constantemente busca as oportunidades de empréstimo e negociação mais lucrativas em vários protocolos DeFi. O objetivo principal da plataforma é simplificar o processo de otimização de rendimentos para os utilizadores, eliminando a necessidade de estratégias complexas, elevados custos de gás e monitorização constante.

Como funciona Yearn.finance (YFI)?

O ecossistema Yearn.finance (YFI) funciona através de vários produtos-chave:

Cofres (yVaults)

Os Cofres Yearn são conjuntos de fundos com uma estratégia associada para maximizar os retornos do ativo dentro deles. Estas estratégias de investimento automatizadas ajustam-se à medida que surgem oportunidades no mercado, poupando tempo e custos de gás aos utilizadores. Os Cofres funcionam agrupando capital coletivamente para otimizar o uso de gás e executar estratégias complexas.

Ganhar (Earn)

O produto Ganhar (Earn) da Yearn move automaticamente os fundos dos utilizadores entre protocolos de empréstimo como Compound, Aave e dYdX para encontrar o maior rendimento. Este foi o produto original da Yearn antes do desenvolvimento de cofres mais eficientes.

Zap

Os Zaps permitem aos utilizadores entrar ou sair de posições DeFi complexas numa única transação, simplificando a experiência do utilizador e reduzindo os custos de gás.

Seguro (Cover)

A Yearn.finance (YFI) integrou opções de seguro para proteger os utilizadores contra riscos de contratos inteligentes, embora este componente tenha evoluído ao longo do tempo.

Staking e Mineração de YFI

A Yearn.finance (YFI) oferece várias formas aos detentores de tokens de participarem no ecossistema:

Staking de YFI

Os detentores de YFI podem apostar os seus tokens em contratos de staking de governança. Ao fazê-lo, ganham uma parte das taxas do protocolo, simultaneamente podendo participar em decisões de governança. Este mecanismo alinha os interesses dos detentores de tokens com o sucesso a longo prazo do protocolo.

Mineração/Farming de YFI

Embora a mineração tradicional não exista para YFI, os utilizadores podem ganhar recompensas de YFI através de várias estratégias de fornecimento de liquidez dentro do ecossistema. No entanto, é importante notar que a distribuição inicial de YFI terminou e as emissões de tokens agora são determinadas por votos de governança.

Atualmente, os novos tokens YFI são distribuídos principalmente através de taxas de protocolo direcionadas ao tesouro e recompensas de staking, conforme determinado pelas propostas de governança.

Para que serve o YFI?

O token YFI da Yearn.finance desempenha várias funções-chave no ecossistema:

Governança

O YFI é principalmente um token de governança, dando aos detentores direitos de voto em decisões importantes do protocolo, incluindo estruturas de taxas, novas estratégias e gestão do tesouro.

Acumulação de Valor

Os detentores de YFI podem apostar os seus tokens para ganhar uma parte da receita do protocolo, criando um mecanismo de acumulação de valor para os detentores de tokens.

Integração no Ecossistema

O YFI tornou-se um token importante em todo o ecossistema DeFi mais amplo, sendo usado como garantia em vários protocolos e incluído em produtos de índice.

Distribuição de Lançamento Justo de YFI

A Yearn.finance (YFI) executou um dos mais famosos "lançamentos justos" na história das criptomoedas. A distribuição inicial de tokens YFI teve várias características notáveis:

• Zero pré-minagem: A equipa de desenvolvimento não guardou tokens para si
• Sem financiamento de capital de risco: Sem venda privada ou alocação a investidores
• Sem ICO: Não foi realizada nenhuma oferta inicial de moedas
• Distribuição pela comunidade: Todos os 30.000 tokens YFI foram distribuídos para utilizadores que forneceram liquidez a conjuntos específicos de pools

Esta distribuição ocorreu durante cerca de uma semana em julho de 2020, com tokens a serem ganhos por utilizadores que depositaram ativos em pools de liquidez específicos. A filosofia de lançamento justo ajudou a estabelecer a Yearn.finance (YFI) como um projeto verdadeiramente de propriedade da comunidade, contribuindo significativamente para a sua reputação e adoção.

Informações Adicionais Notáveis sobre YFI

A Yearn.finance (YFI) tem alguns aspetos interessantes que a destacam no cenário das criptomoedas:

Oferta Limitada

O YFI tem uma das ofertas totais mais baixas entre as principais criptomoedas, com apenas 36.666 tokens em existência. Esta escassez contribuiu para o seu significativo potencial de valorização.

Composabilidade

A Yearn.finance (YFI) é projetada para ser altamente composível com outros protocolos DeFi, permitindo a sua integração e aproveitamento de outros serviços baseados em Ethereum para maximizar os rendimentos.

Estrutura Multi-DAO

A governança da Yearn evoluiu para incluir vários DAOs especializados (Organizações Autónomas Descentralizadas) que se focam em diferentes aspetos do protocolo, como operações, desenvolvimento e gestão do tesouro.

Inovação Contínua

O ecossistema Yearn continua a inovar, lançando novos produtos e estratégias para se adaptar à paisagem em evolução do DeFi.

Negociar YFI com o Cryptohopper

Pode facilmente negociar Yearn.finance (YFI) em várias bolsas de criptomoedas usando o robô de negociação automatizado do Cryptohopper. O Cryptohopper permite-lhe configurar estratégias de negociação sofisticadas que podem ajudá-lo a navegar na volatilidade do YFI e potencialmente maximizar os seus retornos. A integração da plataforma com várias bolsas significa que pode negociar YFI onde quiser, tudo gerenciado através de uma única interface.

Quer esteja a procura de retenção a longo prazo, negociação diária ou estratégias de otimização de rendimentos, as ferramentas automatizadas do Cryptohopper podem ajudar na execução do seu plano de negociação Yearn.finance (YFI) de forma eficiente e eficaz.