yearn.finance

Yearn.finance（YFI）：全面指南

Yearn.finance（YFI）是什么？

Yearn.finance（YFI）是一个去中心化金融（DeFi）平台，旨在优化以太坊生态系统中的收益耕作。由 Andre Cronje 于 2020 年 7 月推出，Yearn.finance 已发展成为 DeFi 空间中备受尊重的收益聚合协议之一。该平台的原生治理代币是 YFI，持有者可以通过它参与决定该协议的未来方向。

Yearn.finance（YFI）运行为一个自动收益耕作工具，不断寻找各种 DeFi 协议中最有盈利潜力的借贷和交易机会。该平台的主要目标是简化用户的收益优化过程，消除复杂策略、高交易费用和持续监控的需求。

Yearn.finance（YFI）如何运作？

Yearn.finance（YFI）生态系统通过几个关键产品运行：

宝库 (yVaults)

Yearn 宝库是资金池，具有相关的策略，以最大化资产的回报。这些自动投资策略会根据市场机会进行调整，节省用户的宝贵时间和交易费用。宝库通过集体汇集资金来优化交易费用，执行复杂策略。

收益 (Earn)

Yearn 的收益产品会自动地在 Compound、Aave 和 dYdX 等借贷协议之间转移用户的资金，以寻找最高的收益率。这是 Yearn 在开发更有效率的宝库之前的主要产品。

Zap

Zap 允许用户在单笔交易中进入或退出复杂的 DeFi 仓位，简化用户体验并降低交易费用。

担保 (Cover)

Yearn.finance（YFI）已整合了保险选项，以保护用户免受智能合约风险，尽管此组件已随时间发展。

YFI 质押和挖矿

Yearn.finance（YFI）为代币持有者提供了多种参与生态系统的方式：

质押 YFI

YFI 持有者可以将他们的代币质押在治理质押合约中。这样做，他们可以获得一部分协议费用，同时还可以参与治理决策。此机制将代币持有者的利益与协议的长期成功联系起来。

挖矿/耕作 YFI

虽然 YFI 没有传统的挖矿机制，但用户可以在生态系统内的各种流动性提供策略中获得 YFI 奖励。但是，重要的是要注意，最初的 YFI 分发已经结束，代币发行量现在取决于治理投票决定。

目前，新的 YFI 代币主要通过协议费用分配到基金和质押奖励中，具体分配方式由治理提案决定。

YFI 用于什么？

Yearn.finance 的 YFI 代币在生态系统中执行几个关键功能：

治理

YFI 主要是一个治理代币，赋予持有者对重要协议决策的投票权，包括费用结构、新策略和资金管理。

价值累积

YFI 持有者可以通过质押他们的代币来获得一部分协议的收入，为代币持有者创造价值累积机制。

生态系统集成

YFI 已成为更广泛 DeFi 生态系统中的重要代币，被用作各种协议的抵押品，并包含在指数产品中。

YFI 的公平启动发行

Yearn.finance（YFI）执行了加密货币历史上最著名的“公平启动”之一。YFI 代币的初始发行具有以下几个显著特征：

• 零预挖：开发团队保留了零代币。
• 没有风险投资资金：没有私募或对投资者的分配。
• 没有 ICO：没有进行初始硬币发行。
• 社区分发：所有 30,000 枚 YFI 代币都分配给了向指定池提供流动性的用户。

此分发在 2020 年 7 月大约持续了一周，通过将资产存入特定流动性池的用户获得代币。公平启动理念有助于将 Yearn.finance（YFI）确立为一个真正的社区所有项目，显著提升了其声誉和采用率。

关于 YFI 的其他值得注意的信息

Yearn.finance（YFI）有一些有趣的方面使其在加密货币领域脱颖而出：

有限供应

YFI 的总供应量在主要加密货币中最低之一，仅存在 36,666 个代币。这种稀缺性使其价格大幅上涨潜力增强。

可组合性

Yearn.finance（YFI）设计为与其他 DeFi 协议高度可组合，使其能够与其他以太坊服务集成并利用它们来最大化收益。

多 DAO 结构

Yearn 的治理已经发展到包括多个专注于协议不同方面的专业 DAO（去中心化自治组织），例如运营、开发和资金管理。

持续创新

Yearn 生态系统持续创新，推出新的产品和策略以适应不断发展的 DeFi 生态。

使用 Cryptohopper 交易 YFI

您可以使用 Cryptohopper 的自动化交易机器人轻松地在各种加密货币交易所交易 Yearn.finance（YFI）。Cryptohopper 允许您设置复杂的交易策略，帮助您应对 YFI 的价格波动并最大化您的回报。该平台与多个交易所集成，意味着您可以根据喜好随时在任何交易所交易 YFI，所有操作都通过单个接口管理。

无论您是想长期持有、进行日内交易还是进行收益优化策略，Cryptohopper 的自动化工具都能有效地执行您的 Yearn.finance（YFI）交易计划。