Nexus Mutual

Explorer Nexus Mutual (NXM) : Un guide complet sur l'assurance DeFi

Qu'est-ce que Nexus Mutual (NXM) ?

Nexus Mutual (NXM) est un protocole d'assurance décentralisée construit sur la blockchain Ethereum qui offre une couverture contre les défaillances et les piratages de contrats intelligents au sein de l'écosystème DeFi. Fondé par Hugh Karp en 2017, Nexus Mutual fonctionne comme une mutuelle discrétionnaire où les membres partagent les risques collectivement, créant une alternative communautaire aux modèles d'assurance traditionnels. Le protocole est gouverné par les détenteurs de jetons NXM, qui prennent les décisions clés concernant le développement de la plateforme, l'évaluation des risques et les approbations des sinistres.

Comment Nexus Mutual (NXM) fonctionne-t-il ?

Nexus Mutual fonctionne grâce à un modèle unique de partage des risques où les membres peuvent souscrire une couverture pour divers protocoles DeFi. Lorsque les utilisateurs souhaitent une protection, ils paient des primes en ETH qui sont converties en NXM et ajoutées au pool de capital. Ce pool sert de réserve à partir de laquelle les sinistres sont payés. Le système utilise un mécanisme d'évaluation des risques où les membres évaluent la sécurité des contrats intelligents et déterminent les taux de primes appropriés.

Lorsqu'un sinistre est déposé, il passe par un processus de vote où les détenteurs de NXM déterminent sa validité. Ce processus décentralisé d'évaluation des sinistres élimine le besoin d'une autorité centrale pour décider des paiements, ce qui est conforme aux principes fondamentaux de la finance décentralisée.

Staking et gouvernance avec NXM

Nexus Mutual offre des opportunités de staking pour les détenteurs de jetons NXM. En stakeable du NXM, les membres peuvent participer à l'évaluation des risques et à l'évaluation des sinistres, en gagnant des récompenses pour leur contribution à la sécurité de l'écosystème. Les stakeurs mettent leurs jetons en jeu lorsqu'ils votent sur les sinistres ou évaluent les risques des contrats intelligents, créant ainsi une incitation à une évaluation honnête et diligente.

Contrairement à de nombreuses cryptomonnaies, Nexus Mutual n'utilise pas le minage traditionnel. Au lieu de cela, de nouveaux jetons NXM peuvent être créés en les achetant directement via le mécanisme de courbe de liaison du protocole, qui ajuste automatiquement le prix des jetons en fonction de la taille du pool de capital et de l'offre totale de NXM.

À quoi sert le jeton NXM ?

Le jeton NXM remplit de multiples fonctions critiques au sein de l'écosystème Nexus Mutual :

• Gouvernance : Les détenteurs de NXM peuvent voter sur les mises à jour du protocole, les évaluations des risques et les décisions relatives aux sinistres
• Staking : Les membres stakent du NXM lorsqu'ils évaluent les risques ou participent à l'évaluation des sinistres
• Achats de couvertures : Bien que les primes soient payées en ETH, elles sont converties en NXM
• Adhésion : Détenir du NXM accorde les droits d'adhésion à la mutuelle

Il est important de noter que le NXM lui-même n'est pas librement négociable sur les échanges externes. Au lieu de cela, Nexus Mutual a introduit le wNXM (NXM emballé), qui représente le NXM mais peut être échangé librement sans exigences d'adhésion.

Distribution et lancement du jeton NXM

Lors du lancement de Nexus Mutual, la distribution des jetons NXM a été conçue pour démarrer le protocole de manière équitable et durable. La distribution initiale comprenait :

• Allocation à l'équipe fondatrice : 20 % des jetons, avec une période de vesting de 2 ans
• Membres initiaux : Les premiers adoptants qui ont acheté des jetons lors de la phase de lancement
• Réserve du protocole : Des jetons conservés en réserve pour garantir la stabilité du système

Contrairement aux ICO traditionnels, Nexus Mutual a mis en œuvre un mécanisme de courbe de liaison qui permet de créer ou de brûler de nouveaux jetons NXM en fonction de formules mathématiques liées à la taille du pool de capital. Ceci crée un modèle d'offre dynamique où le prix des jetons est directement lié à la valeur totale verrouillée dans le protocole.

Informations complémentaires sur Nexus Mutual (NXM)

Nexus Mutual a été pionnier de l'assurance décentralisée dans l'espace DeFi, en proposant une couverture pour des protocoles importants comme Uniswap, Compound et Aave. Le protocole a réussi à payer des sinistres pour plusieurs piratages DeFi, démontrant son efficacité en tant que solution de gestion des risques.

L'un des aspects les plus innovants de Nexus Mutual est son système de seuil minimum de capital (MCR), qui garantit que le protocole maintient suffisamment de capital pour faire face aux sinistres potentiels. Ce mécanisme ajuste dynamiquement le prix du NXM pour maintenir la solvabilité.

Dans les développements récents, Nexus Mutual s'est étendu au-delà de la couverture des contrats intelligents pour proposer une couverture des protocoles, une couverture de la conservation et une couverture des jetons de rendement, abordant des risques plus complets au sein de l'écosystème DeFi.

Négocier NXM avec Cryptohopper

Bien que le NXM lui-même ait une négociabilité limitée en raison des exigences d'adhésion, le wNXM (NXM enveloppé) peut être négocié sur diverses plateformes d'échange. Les investisseurs intéressés à accéder à ce protocole d'assurance DeFi innovant peuvent utiliser le robot de trading automatisé de Cryptohopper pour négocier le wNXM efficacement. Cryptohopper propose des stratégies de trading sophistiquées et des outils de surveillance du marché qui peuvent aider à optimiser votre expérience de trading avec le jeton enveloppé de Nexus Mutual sur n'importe quelle plateforme d'échange supportée.