Nexus Mutual

Nexus Mutual (NXM) im Überblick: Eine umfassende Anleitung zur DeFi-Versicherung

Was ist Nexus Mutual (NXM)?

Nexus Mutual (NXM) ist ein dezentralisiertes Versicherungsprotokoll, das auf der Ethereum-Blockchain basiert und Schutz gegen Smart-Contract-Ausfälle und Hacks im DeFi-Ökosystem bietet. Gegründet von Hugh Karp im Jahr 2017, fungiert Nexus Mutual als diskretionärer Mutual, bei dem die Mitglieder Risiken gemeinsam tragen und eine gemeinschaftsbasierte Alternative zu traditionellen Versicherungsmodellen schaffen. Das Protokoll wird von NXM-Token-Inhabern verwaltet, die wichtige Entscheidungen in Bezug auf die Entwicklung der Plattform, die Risikobewertung und die Genehmigung von Ansprüchen treffen.

Wie funktioniert Nexus Mutual (NXM)?

Nexus Mutual arbeitet nach einem einzigartigen Risiko-Sharing-Modell, bei dem Mitglieder Deckung für verschiedene DeFi-Protokolle erwerben können. Wenn Benutzer Schutz benötigen, zahlen sie Prämien in ETH, die in NXM umgerechnet und dem Kapitalpool hinzugefügt werden. Dieser Pool dient als Reserve, aus der Ansprüche ausgezahlt werden. Das System verwendet einen Risikobewertungsmechanismus, bei dem Mitglieder die Sicherheit von Smart Contracts bewerten und angemessene Prämien festlegen.

Bei der Einreichung eines Anspruchs wird dieser einem Abstimmungsprozess unterzogen, bei dem NXM-Inhaber die Gültigkeit des Anspruchs bestimmen. Dieser dezentrale Prozess zur Prüfung von Ansprüchen macht keine zentrale Instanz für die Entscheidung über Auszahlungen erforderlich und entspricht den Kernprinzipien der dezentralen Finanzen.

Staking und Governance mit NXM

Nexus Mutual bietet Staking-Möglichkeiten für NXM-Token-Inhaber. Durch das Staking von NXM können Mitglieder an der Risikobewertung und der Überprüfung von Ansprüchen teilnehmen und Belohnungen für ihren Beitrag zur Sicherheit des Ökosystems erhalten. Staker setzen ihre Token bei Abstimmungen über Ansprüche oder die Bewertung von Smart-Contract-Risiken aufs Spiel, wodurch ein Anreiz für eine ehrliche und sorgfältige Bewertung geschaffen wird.

Im Gegensatz zu vielen Kryptowährungen verwendet Nexus Mutual kein traditionelles Mining. Stattdessen können neue NXM-Token durch den direkten Kauf über den Bonding-Curve-Mechanismus des Protokolls gemintet werden. Dieser Mechanismus passt den Token-Preis automatisch an die Größe des Kapitalpools und die Gesamtmenge der NXM an.

Wofür wird NXM verwendet?

Der NXM-Token erfüllt mehrere wichtige Funktionen innerhalb des Nexus Mutual-Ökosystems:

• Governance: NXM-Inhaber können über Protokoll-Upgrades, Risikobewertungen und Entscheidungen über Ansprüche abstimmen.
• Staking: Mitglieder staken NXM, wenn sie Risiken bewerten oder an der Prüfung von Ansprüchen teilnehmen.
• Kauf von Deckung: Obwohl Prämien in ETH bezahlt werden, werden diese in NXM umgerechnet.
• Mitgliedschaft: Der Besitz von NXM gewährt Mitgliedschaftsrechte im Mutual.

Es ist wichtig zu beachten, dass NXM selbst nicht frei auf externen Börsen gehandelt werden kann. Stattdessen hat Nexus Mutual einen Wrapped NXM (wNXM) eingeführt, der NXM repräsentiert, aber ohne Mitgliedschaftsanforderungen frei gehandelt werden kann.

NXM-Token-Distribution und -Launch

Beim Launch von Nexus Mutual wurde die NXM-Token-Distribution so konzipiert, dass das Protokoll fair und nachhaltig aufgebaut wird. Die anfängliche Distribution umfasste:

• Zuteilung an das Gründungsteam: 20 % der Token mit einer Sperrfrist von 2 Jahren.
• Anfangsmitglieder: Frühe Anwender, die Token während der Launchphase erworben haben.
• Protokollreserve: In Reserve gehaltene Token zur Gewährleistung der Systemstabilität.

Im Gegensatz zu traditionellen ICOs implementierte Nexus Mutual einen Bonding-Curve-Mechanismus, der es erlaubt, neue NXM-Token basierend auf mathematischen Formeln, die an die Größe des Kapitalpools gebunden sind, zu mintern oder zu verbrennen. Dies schafft ein dynamisches Angebotsmodell, bei dem der Token-Preis direkt mit dem Gesamtwert der im Protokoll gesperrten Mittel verknüpft ist.

Weitere Informationen zu Nexus Mutual (NXM)

Nexus Mutual hat die dezentrale Versicherung im DeFi-Bereich vorangetrieben und bietet Deckung für wichtige Protokolle wie Uniswap, Compound und Aave. Das Protokoll hat erfolgreich Ansprüche für mehrere DeFi-Hacks ausgezahlt und seine Wirksamkeit als Risikomanagementlösung unter Beweis gestellt.

Einer der innovativsten Aspekte von Nexus Mutual ist das Minimum Capital Requirement (MCR)-System, das sicherstellt, dass das Protokoll ausreichend Kapital behält, um potenzielle Ansprüche zu erfüllen. Dieser Mechanismus passt die NXM-Preise dynamisch an, um die Solvenz aufrechtzuerhalten.

In neueren Entwicklungen hat Nexus Mutual die Deckung über Smart Contract hinaus auf Protokolldeckung, Custody-Deckung und Yield-Token-Deckung ausgeweitet und so umfassendere Risiken im DeFi-Ökosystem abgedeckt.

NXM mit Cryptohopper handeln

Obwohl NXM aufgrund von Mitgliedschaftsanforderungen nur begrenzt handelbar ist, kann der Wrapped NXM (wNXM) auf verschiedenen Börsen gehandelt werden. Investoren, die eine Position in diesem innovativen DeFi-Versicherungsprotokoll einnehmen möchten, können Crytohoppers automatisierten Trading-Bot verwenden, um wNXM effizient zu handeln. Cryptohopper bietet moderne Handelsstrategien und Marktüberwachungswerkzeuge, die dazu beitragen können, Ihre Handels Erfahrungen mit dem Wrapped Token von Nexus Mutual auf jeder unterstützten Börse zu optimieren.