Nexus Mutual

Обзор Nexus Mutual (NXM): Полное руководство по DeFi-страхованию

Что такое Nexus Mutual (NXM)?

Nexus Mutual (NXM) — это децентрализованный протокол страхования, построенный на блокчейне Ethereum, который предоставляет страховое покрытие от сбоев и взломов смарт-контрактов в экосистеме DeFi. Основанный Хью Карпом в 2017 году, Nexus Mutual функционирует как добровольное взаимное общество, где члены делят риски коллективно, создавая сообщество-ориентированный альтернативный вариант традиционных страховых моделей. Протокол управляется держателями токенов NXM, которые принимают ключевые решения относительно развития платформы, оценки рисков и утверждения претензий.

Как работает Nexus Mutual (NXM)?

Nexus Mutual функционирует благодаря уникальной модели распределения рисков, где члены могут приобрести страховое покрытие для различных DeFi-протоколов. Когда пользователи желают защиты, они платят страховые взносы в ETH, которые конвертируются в NXM и добавляются в общий капитал. Этот фонд выступает в качестве резерва, из которого выплачиваются претензии. Система использует механизм оценки рисков, где члены оценивают безопасность смарт-контрактов и определяют соответствующие ставки страховых взносов.

При подаче претензии она проходит голосование, в котором держатели NXM определяют её обоснованность. Этот децентрализованный процесс оценки претензий устраняет необходимость в центральном органе для принятия решений о выплатах, что соответствует основным принципам децентрализованных финансов.

Стейкинг и управление с NXM

Nexus Mutual предоставляет возможности стейкинга для держателей токенов NXM. Стейкингом NXM члены могут участвовать в оценке рисков и оценке претензий, получая вознаграждения за свой вклад в безопасность экосистемы. Стейкеры подвергают свои токены риску, когда голосуют по претензиям или оценивают риски смарт-контрактов, создавая стимул для честной и тщательной оценки.

В отличие от многих криптовалют, Nexus Mutual не использует традиционные майнинг. Вместо этого новые токены NXM могут быть созданы путём их прямой покупки из механизма бондинговой кривой протокола, который автоматически корректирует цену токена на основе размера капитала и общего предложения NXM.

Для чего используется NXM?

Токен NXM выполняет несколько ключевых функций в экосистеме Nexus Mutual:

• Управление: держатели NXM могут голосовать по вопросам обновления протокола, оценки рисков и решений по претензиям
• Стейкинг: Члены стейкают NXM при оценке рисков или участии в оценке претензий
• Покупка страхового покрытия: хотя страховые взносы платятся в ETH, они конвертируются в NXM
• Членство: владение NXM предоставляет права членства в взаимном обществе

Важно отметить, что сам NXM не свободно торгуется на внешних биржах. Вместо этого Nexus Mutual представил обернутый NXM (wNXM), который представляет NXM, но может свободно торговаться без требований к членству.

Распределение и запуск токенов NXM

При запуске Nexus Mutual распределение токенов NXM было разработано для запуска протокола честным и устойчивым способом. Первоначальное распределение включало:

• Ассигнований команде основателей: 20% токенов, с периодом закрепления 2 года
• Первоначальные члены: ранние пользователи, купившие токены во время запуска
• Резерв протокола: токены, удерживаемые в резерве для обеспечения стабильности системы

В отличие от традиционных ICO, Nexus Mutual реализовал механизм бондинговой кривой, который позволяет создавать или сжигать новые токены NXM на основе математических формул, связанных с размером капитального фонда. Это создаёт динамическую модель предложения, где цена токена напрямую связана с общей заблокированной стоимостью в протоколе.

Дополнительная информация о Nexus Mutual (NXM)

Nexus Mutual стал пионером в области децентрализованного страхования в DeFi, предлагая покрытие для таких крупных протоколов, как Uniswap, Compound и Aave. Протокол успешно выплатил претензии по нескольким взломам DeFi, демонстрируя свою эффективность как решения по управлению рисками.

Одним из самых инновационных аспектов Nexus Mutual является система минимального требования к капиталу (MCR), которая гарантирует, что протокол поддерживает достаточный капитал для удовлетворения потенциальных претензий. Этот механизм динамически корректирует цену NXM для поддержания платежеспособности.

В недавних обновлениях Nexus Mutual расширил сферу действия страхового покрытия за пределы смарт-контрактов, предложив покрытие для протоколов, хранения и токенов с доходом, решая более обширные риски в экосистеме DeFi.

Торговля NXM с Cryptohopper

Хотя сам NXM имеет ограниченную торговую возможность из-за требований к членству, обернутый NXM (wNXM) может торговаться на различных биржах. Инвесторы, заинтересованные в получение доступа к этому инновационному DeFi-протоколу страхования, могут использовать автоматический торговый бот Cryptohopper для эффективной торговли wNXM. Cryptohopper предлагает сложные торговые стратегии и инструменты мониторинга рынка, которые могут помочь оптимизировать ваш торговый опыт с обернутым токеном Nexus Mutual на любой поддерживаемой бирже.