Nexus Mutual

Eksploracja Nexus Mutual (NXM): Wyczerpujący przewodnik po ubezpieczeniach DeFi

Czym jest Nexus Mutual (NXM)?

Nexus Mutual (NXM) to zdecentralizowany protokół ubezpieczeniowy zbudowany na blockchainie Ethereum, który zapewnia ochronę przed awariami i atakami na smart kontrakty w ekosystemie DeFi. Założony w 2017 roku przez Hugha Karpa, Nexus Mutual działa jako wzajemne, w którym członkowie wspólnie dzielą ryzyka, tworząc alternatywę opartą na społeczności dla tradycyjnych modeli ubezpieczeniowych. Protokół jest zarządzany przez posiadaczy tokenów NXM, którzy podejmują kluczowe decyzje dotyczące rozwoju platformy, oceny ryzyka i zatwierdzania roszczeń.

Jak działa Nexus Mutual (NXM)?

Nexus Mutual działa na podstawie unikalnego modelu dzielenia ryzyka, w którym członkowie mogą kupować ochronę dla różnych protokołów DeFi. Kiedy użytkownicy potrzebują ochrony, płacą składki w ETH, które są konwertowane na NXM i dodawane do puli kapitału. Pula ta stanowi rezerwę, z której wypłacane są roszczenia. System wykorzystuje mechanizm oceny ryzyka, w którym członkowie oceniają bezpieczeństwo smart kontraktów i ustalają odpowiednie stawki premii.

Gdy złożone zostanie roszczenie, przechodzi ono proces głosowania, w którym posiadacze NXM określają jego ważność. Ten zdecentralizowany proces oceny roszczeń eliminuje potrzebę centralnego organu decydującego o wypłatach, co jest zgodne z podstawowymi zasadami finansów zdecentralizowanych.

Staking i zarządzanie z użyciem NXM

Nexus Mutual oferuje możliwości stakingu dla posiadaczy tokenów NXM. Stakując NXM, członkowie mogą uczestniczyć w ocenie ryzyka i ocenie roszczeń, zarabiając nagrody za swój wkład w bezpieczeństwo ekosystemu. Stakerzy stawiają swoje tokeny pod ryzykiem, głosując w sprawie roszczeń lub oceniając ryzyka smart kontraktów, stwarzając zachętę do rzetelnej i starannej oceny.

W przeciwieństwie do wielu kryptowalut, Nexus Mutual nie stosuje tradycyjnego górnictwa. Zamiast tego nowe tokeny NXM mogą być emitowane poprzez zakup bezpośrednio z mechanizmu krzywej wiązania protokołu, który automatycznie dostosowuje cenę tokena w oparciu o wielkość puli kapitału i całkowitą podaż NXM.

Do czego służy NXM?

Token NXM pełni wiele krytycznych funkcji w ekosystemie Nexus Mutual:

• Zarządzanie: posiadacze NXM mogą głosować w sprawie ulepszeń protokołu, oceny ryzyka i decyzji w sprawie roszczeń
• Staking: członkowie stakują NXM przy ocenie ryzyka lub uczestnictwie w ocenie roszczeń
• Zakupy ochrony: chociaż składki płacone są w ETH, są one konwertowane na NXM
• Członkostwo: posiadanie NXM przyznaje prawa członkowskie we wzajemnym funduszu

Należy pamiętać, że token NXM sam w sobie nie jest swobodnie handlowany na zewnętrznych giełdach. Zamiast tego Nexus Mutual wprowadził opakowany NXM (wNXM), który reprezentuje NXM, ale może być swobodnie handlowany bez wymagań członkowskich.

Dystrybucja i uruchomienie tokenów NXM

Podczas uruchomienia Nexus Mutual dystrybucja tokenów NXM została zaprojektowana tak, aby uruchomić protokół w uczciwy i zrównoważony sposób. Początkowa dystrybucja obejmowała:

• Alokacja dla zespołu założycielskiego: 20% tokenów, z dwuletnim okresem vestingu
• Początkowi członkowie: Wcześni użytkownicy, którzy kupili tokeny podczas fazy uruchomienia
• Rezerwa protokołu: Tokeny utrzymywane w rezerwie, aby zapewnić stabilność systemu

W przeciwieństwie do tradycyjnych ICO, Nexus Mutual wdrożył mechanizm krzywej wiązania, który umożliwia emisję lub spalanie nowych tokenów NXM na podstawie formuł matematycznych związanych z wielkością puli kapitału. Tworzy to dynamiczny model podaży, w którym cena tokena jest bezpośrednio powiązana z całkowitą wartością zablokowaną w protokole.

Dodatkowe informacje o Nexus Mutual (NXM)

Nexus Mutual stworzył zdecentralizowane ubezpieczenia w przestrzeni DeFi, oferując ochronę dla takich ważnych protokołów jak Uniswap, Compound i Aave. Protokół pomyślnie wypłacił roszczenia w przypadku kilku hacków DeFi, demonstrując swoją skuteczność jako rozwiązania zarządzania ryzykiem.

Jednym z najbardziej innowacyjnych aspektów Nexus Mutual jest system Minimalnego Wymaganego Kapitału (MCR), który gwarantuje, że protokół utrzymuje wystarczający kapitał, aby zaspokoić potencjalne roszczenia. Mechanizm ten dynamicznie dostosowuje cenę NXM, aby utrzymać płynność finansową.

W ostatnich rozwoju Nexus Mutual poszerzył swoją ofertę poza ochronę smart kontraktów, wprowadzając ochronę protokołów, ochronę depozytów i ochronę tokenów zwracających zyski, aby objąć bardziej kompleksowe ryzyka w ekosystemie DeFi.

Handel NXM z Cryptohopper

Chociaż NXM sam w sobie ma ograniczoną możliwość handlu ze względu na wymagania członkowskie, opakowany NXM (wNXM) może być handlowany na różnych giełdach. Inwestorzy zainteresowani uzyskaniem ekspozycji na ten innowacyjny protokół ubezpieczeniowy DeFi mogą korzystać z automatycznego bota handlowego Cryptohopper, aby efektywnie handlować wNXM. Cryptohopper oferuje zaawansowane strategie handlowe i narzędzia monitorowania rynku, które mogą pomóc zoptymalizować Twoje doświadczenie handlowe z zapakowanym tokenem Nexus Mutual na dowolnej obsługiwanej giełdzie.