Ondo US Dollar Yield

Доходность Ondo US Dollar (USDY): Полное руководство

Что такое доходность Ondo US Dollar (USDY)?

Доходность Ondo US Dollar (USDY) — это токенизированное представление краткосрочных казначейских векселей США и депозитов до востребования, предназначенное для предоставления инвесторам стабильного актива с генерируемым доходом. Запущенная Ondo Finance, USDY сочетает в себе стабильность американского доллара с доходным потенциалом традиционных долговых инструментов, всё в формате, доступном в блокчейне. Как цифровой актив, USDY стремится к объединению традиционного финансового рынка (TradFi) с децентрализованным финансированием (DeFi), предоставляя криптоинвесторам доступ к традиционным финансовым доходам.

Как работает USDY?

USDY функционирует как токенизированный инвестиционный инструмент, где каждый токен представляет долевую собственность в портфеле краткосрочных казначейских векселей США и депозитов до востребования. Вот как работает механизм доходности Ondo US Dollar Yield:

1. Обеспечение активами: Каждый токен USDY обеспечен краткосрочными государственными ценными бумагами США и депозитами до востребования, хранящимися у квалифицированных хранителей.
2. Накопление дохода: Доход, полученный от этих базовых активов, автоматически накапливается в стоимости токена со временем.
3. Токенизация: Благодаря технологии блокчейн, USDY обеспечивает доступ к этим традиционным финансовым активам для криптоинвесторов без необходимости доступа к традиционным брокерским счетам.
4. Выкуп: USDY можно обменять на стоимость базовых казначейских векселей и депозитов, предоставляя ликвидность и обеспечивая привязку его стоимости к реальным активам.

Предлагает ли USDY стейкинг или майнинг?

В отличие от многих криптовалют, Ondo US Dollar Yield (USDY) не предлагает традиционных механизмов стейкинга или майнинга из-за своей принципиально иной структуры:

Стейкинг с USDY

USDY не требует традиционного стейкинга, как в протоколах блокчейнов Proof-of-Stake. Вместо этого простое удержание токенов USDY генерирует доход автоматически через доход, накапливаемый от базовых казначейских векселей и депозитов. Эта пассивная генерация дохода заменяет необходимость традиционных механизмов стейкинга.

Майнинг и USDY

Для USDY нет процесса майнинга, так как он не основан на механизме консенсуса Proof-of-Work. Токены создаются (чеканятся) при вкладе инвесторов, который затем используется для покупки базовых активов, и уничтожаются (сжигаются) при выкупе токенов инвесторами.

Для чего используется USDY?

Ondo US Dollar Yield (USDY) выполняет несколько функций как в традиционной, так и в криптоинвестиционной среде:

• Генерация дохода: USDY предоставляет доступ к доходности казначейских векселей США, предлагая способ получения дохода по цифровым активам.
• Защита от инфляции: Генерируя доход, который может компенсировать инфляцию, USDY помогает сохранить покупательную способность.
• Диверсификация портфеля: Криптоинвесторы могут диверсифицировать свои активы с помощью актива, привязанного к традиционным долговым инструментам.
• Стабильный резервный актив: Проекты и DAO могут использовать USDY в качестве резервного актива, генерирующего доход.
• Интеграция в DeFi: USDY можно интегрировать в различные протоколы DeFi для кредитования, предоставления ликвидности и других финансовых операций.

Запуск и распределение USDY

При запуске Ondo US Dollar Yield (USDY) использовалась уникальная модель распределения, отличная от типичных запусков криптовалют:

Первоначальное распределение

Вместо Initial Coin Offering (ICO) или airdrop токены USDY были доступны через прямые покупки. Инвесторы могли приобрести USDY, внеся средства на Ondo Finance, после чего создавались новые токены, обеспеченные соответствующей суммой казначейских векселей и депозитов.

Непрерывное чеканение и выкуп

Предложение USDY эластично и напрямую связано со спросом. Новые токены чеканятся при взносе средств инвесторами, а токены сжигаются при выкупе, обеспечивая то, что каждый токен USDY в обращении полностью обеспечен подлежащими активами.

Дополнительная информация о USDY

Соблюдение нормативных требований

Ondo Finance разработала USDY с учётом нормативных требований. Проект нацелен на соблюдение применимых законов о ценных бумагах, что потенциально делает его более доступным для институциональных инвесторов по сравнению со многими другими криптоактивами.

Доступность и торговля

USDY предназначен для доступности в различных блокчейн-экосистемах. Любой может торговать Ondo US Dollar Yield (USDY) на поддерживаемых криптобиржах, используя решения для автоматизированной торговли, такие как Cryptohopper's trading bot, что позволяет эффективно управлять портфелем и стратегически торговать USDY наряду с другими цифровыми активами.

Прозрачность дохода

Доход, генерируемый USDY, напрямую связан с краткосрочными ставками по казначейским векселям США, что обеспечивает прозрачность ожидаемой доходности. Это в отличие от многих DeFi доходностей, которые могут быть очень изменчивыми и иногда не устойчивыми.

USDY в более широкой финансовой экосистеме

По мере слияния традиционного финансового рынка и рынка криптовалют, активы, такие как Ondo US Dollar Yield (USDY), представляют собой важный мост между этими мирами. Предоставляя криптовалютным пользователям доступ к традиционной доходности по долговым инструментам, USDY расширяет полезность и доступность технологии блокчейн в мировой финансовой системе.