Ondo US Dollar Yield

온도 USD 달러 수익률(USDY): 포괄적인 가이드

온도 USD 달러 수익률(USDY)이란 무엇인가요?

온도 USD 달러 수익률(USDY)은 단기 미국 국채 및 은행 예금을 토큰화한 표현으로, 투자자들에게 안정적인 수익률을 창출하는 자산을 제공하도록 설계되었습니다. 온도 파이낸스(Ondo Finance)가 출시한 USDY는 블록체인 접근 가능한 형태로 미국 달러의 안정성과 전통적인 고정 수입 증권의 수익률 잠재력을 결합합니다. 디지털 자산으로서 USDY는 전통 금융(TradFi)과 분산 금융(DeFi)을 연결하여 암호 투자자들에게 전통적인 금융 수익을 제공하고자 합니다.

USDY는 어떻게 작동하나요?

USDY는 각 토큰이 미국 국채 및 예금 포트폴리오에 대한 소유 지분을 나타내는 토큰화된 투자 수단으로 작동합니다. 온도 USD 달러 수익률 메커니즘은 다음과 같습니다.

1. 자산 보증: 각 USDY 토큰은 자격을 갖춘 보관 기관이 보유한 단기 미국 국채 및 예금에 의해 보증됩니다.
2. 수익 누적: 이러한 기초 자산으로부터 발생하는 수익률은 시간이 지남에 따라 토큰 가치에 자동으로 누적됩니다.
3. 토큰화: 블록체인 기술을 사용하여 USDY는 전통적인 증권 계좌에 접근할 필요 없이 암호 투자자들에게 이러한 전통적인 금융 자산에 접근할 수 있도록 합니다.
4. 환매: USDY는 표시하는 국채 및 예금의 기초 가치로 환매할 수 있어 유동성을 제공하고 가치가 실제 자산과 연결된 상태를 유지합니다.

USDY는 스테이킹 또는 마이닝을 제공하나요?

많은 암호화폐와 달리 온도 USD 달러 수익률(USDY)은 근본적으로 다른 구조로 인해 전통적인 스테이킹 또는 마이닝 메커니즘을 제공하지 않습니다.

USDY를 사용한 스테이킹

USDY는 Proof-of-Stake 블록체인에서 볼 수 있는 전통적인 스테이킹이 필요하지 않습니다. 대신, USDY 토큰을 보유하기만 하면 기초 국채 및 예금에서 발생하는 수익률을 통해 수익이 자동으로 발생합니다. 이러한 수동적인 수익률 생성은 전통적인 스테이킹 메커니즘의 필요성을 대체합니다.

마이닝과 USDY

USDY는 Proof-of-Work 합의 메커니즘을 기반으로 하지 않으므로 마이닝 프로세스가 없습니다. 토큰은 투자자가 자금을 예치하고 그 자금이 기초 자산을 구매하는 데 사용될 때 생성(발행)되고, 투자자가 토큰을 환매할 때 파괴(소각)됩니다.

USDY는 무엇에 사용되나요?

온도 USD 달러 수익률(USDY)는 전통 및 암호 투자 시장에서 다양한 목적을 제공합니다.

• 수익률 창출: USDY는 미국 국채 수익률에 대한 노출을 제공하여 디지털 자산에 대한 수익을 얻는 방법을 제공합니다.
• 인플레이션 헤지: 인플레이션을 상쇄할 수 있는 수익을 창출함으로써 USDY는 구매력을 보존하는 데 도움이 됩니다.
• 포트폴리오 다각화: 암호 투자자들은 전통적인 고정 수입 증권과 연결된 자산으로 자산을 다각화할 수 있습니다.
• 안정적인 예비 자산: 프로젝트 및 DAO는 수익을 창출하는 예비 자산으로 USDY를 사용할 수 있습니다.
• DeFi 통합: USDY는 대출, 유동성 공급 및 기타 금융 활동을 위해 다양한 DeFi 프로토콜에 통합될 수 있습니다.

USDY 출시 및 배포

온도 USD 달러 수익률(USDY)이 출시된 당시에는 일반적인 암호화폐 토큰 출시와는 다른 독특한 배포 모델을 따랐습니다.

초기 배포

초기 코인 공개(ICO)나 에어드랍 대신 USDY 토큰은 직접 구매를 통해 이용 가능했습니다. 투자자들은 온도 파이낸스에 자금을 예치하여 해당 금액의 국채 및 예금에 의해 보증된 새로운 토큰을 취득할 수 있습니다.

지속적인 발행 및 환매

USDY의 공급은 수요와 직접 연결된 탄력적인 형태이며, 투자자가 자금을 예치할 때 새로운 토큰이 발행되고, 투자자가 토큰을 환매할 때 토큰이 소각되어 유통 중인 각 USDY가 기초 자산에 의해 완전히 보증되는 것을 보장합니다.

USDY에 대한 추가 정보

규제 준수

온도 파이낸스는 규제 고려 사항을 고려하여 USDY를 설계했습니다. 이 프로젝트는 적용되는 증권 규정을 준수하고자 하며, 이는 많은 다른 암호 자산보다 기관 투자자에게 더욱 접근 가능하게 만들 수 있습니다.

접근성 및 거래

USDY는 블록체인 생태계 전반에서 접근 가능하도록 설계되었습니다. 누구든지 Cryptohopper의 거래 로봇과 같은 자동화된 거래 솔루션을 사용하여 지원되는 암호화폐 거래소에서 온도 USD 달러 수익률(USDY)을 거래할 수 있으며, 이를 통해 다양한 디지털 자산과 함께 USDY의 포트폴리오 관리 및 전략적 거래를 효율적으로 수행할 수 있습니다.

수익률 투명성

USDY가 생성하는 수익률은 단기 미국 국채 금리와 직접적으로 연결되어 예상되는 수익률에 대한 투명성을 제공합니다. 이는 변동성이 높고 때로는 지속 불가능한 많은 DeFi 수익률과 대조됩니다.

다양한 금융 생태계에서의 USDY

전통 금융과 암호화폐 시장이 계속해서 통합됨에 따라 온도 USD 달러 수익률(USDY)과 같은 자산은 이러한 세계를 연결하는 중요한 다리 역할을 합니다. 전통적인 고정 수입 수익률에 대한 암호 기반 접근을 제공하여 USDY는 전 세계 금융에서 블록체인 기술의 활용성과 접근성을 확장하는 데 도움이 됩니다.