Gemini Dollar

Понимание Gemini Dollar (GUSD): Полное руководство

Что такое Gemini Dollar (GUSD)?

Gemini Dollar (GUSD) — это регулируемый стейблкойн, запущенный в сентябре 2018 года компанией Gemini Trust Company, криптобиржей, основанной братьями-близнецами Винклевосс. GUSD — это криптовалюта, поддерживающая привязку 1:1 к доллару США, то есть каждый токен GUSD обеспечен одним долларом США, хранящимся в резерве. Как стейблкойн, GUSD сочетает в себе надёжность и ценовую стабильность доллара США с технологическими преимуществами криптовалюты.

Как работает Gemini Dollar (GUSD)?

Gemini Dollar (GUSD) работает как ERC-20 токен на блокчейне Ethereum. Это означает, что GUSD пользуется преимуществами безопасности, прозрачности и программируемости Ethereum, сохраняя при этом стабильную стоимость. Механизм стабильности GUSD прост: для каждого токена GUSD в обращении Gemini хранит один доллар США в резерве на счетах в банках с гарантией FDIC. Эти резервы регулярно проверяются независимой аудиторской фирмой для обеспечения соблюдения всех требований и прозрачности.

Когда пользователи хотят приобрести GUSD, они могут купить его напрямую на Gemini или на других биржах, где торгуют этим токены. Чтобы обменять GUSD на USD, пользователи могут конвертировать свои токены обратно в доллары через платформу Gemini. Этот процесс обмена помогает поддерживать привязку 1:1 к доллару США.

Предлагает ли Gemini Dollar (GUSD) стейкинг и майнинг?

Gemini Dollar (GUSD) не предоставляет традиционные возможности майнинга, так как не основан на механизме консенсуса Proof of Work (PoW). Как ERC-20 токен на Ethereum, GUSD полагается на существующую сеть майнеров и валидаторов Ethereum для проверки транзакций и обеспечения безопасности.

Аналогично, сам GUSD не предлагает прямой стейкинг в традиционном понимании. Однако пользователи могут потенциально зарабатывать проценты на своих активах GUSD через различные платформы децентрализованного финансирования (DeFi) и некоторые централизованные биржи, предлагающие доходные продукты для стейблкойнов. Собственная программа Gemini Earn позволяет пользователям зарабатывать проценты на своих балансах GUSD, хотя это не является технически стейкингом, а скорее предоставлением ваших активов в кредит институциональным заёмщикам через Gemini.

Для чего используется Gemini Dollar (GUSD)?

GUSD выполняет несколько функций в экосистеме криптовалют:

• Стабильное хранилище стоимости: Пользователи могут хранить GUSD для поддержания стоимости USD без волатильности, обычно связанной с криптовалютами.
• Торговая пара: GUSD функционирует как торговая пара на различных биржах, позволяя трейдерам совершать сделки без перевода в фиатные валюты.
• Международные платежи: GUSD обеспечивает быстрые и дешёвые международные переводы без задержек и комиссий традиционных банковских систем.
• Смарт-контракты: Как ERC-20 токен, GUSD может использоваться в смарт-контрактах на Ethereum и приложениях DeFi.
• Коммерческие платежи: Бизнес может принимать GUSD в качестве оплаты за товары и услуги, получая выгоду от эффективности блокчейна и избегая волатильности цен.

Распределение и запуск GUSD

Gemini Dollar (GUSD) был запущен в сентябре 2018 года после получения одобрения от Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS). В отличие от многих криптовалют, которые распределяют токены через Initial Coin Offerings (ICO) или вознаграждения за майнинг, GUSD использует другую модель. Новые токены GUSD создаются (minting) только при покупке клиентами на Gemini, а токены уничтожаются (burning) при обмене на USD клиентами. Это гарантирует, что предложение GUSD всегда соответствует количеству USD, хранящихся в резерве.

Этот контролируемый процесс выпуска означает, что не было ни одного инициального события распределения или предварительного майнинга токенов GUSD. Общее количество GUSD в обращении варьируется в зависимости от спроса на рынке, при этом прозрачность обеспечивается за счёт регулярного подтверждения резерва USD, обеспечивающего токены.

Дополнительная информация о Gemini Dollar (GUSD)

Соответствие нормативным требованиям

Одной из отличительных особенностей GUSD является его упор на соблюдение нормативных актов. Как компания Нью-Йорка, Gemini работает под наблюдением NYDFS, что делает GUSD одним из самых регулируемых стейблкойнов на рынке. Эта нормативная ясность может обеспечить дополнительную уверенность для институциональных инвесторов и пользователей, ориентированных на соблюдение правил.

Безопасность смарт-контракта

Смарт-контракт GUSD включает несколько функций безопасности, включая возможность для Gemini приостанавливать, вносить в чёрный список и обновлять контракт при необходимости. Хотя эти функции повышают безопасность, они также представляют определённую степень централизации, которая отличает GUSD от более децентрализованных криптовалют.

Торговля GUSD с Cryptohopper

Каждый может легко торговать Gemini Dollar (GUSD) на различных криптобиржах с помощью автоматического торгового бота Cryptohopper. Этот инструмент позволяет трейдерам реализовывать сложные торговые стратегии для GUSD и других криптовалют, не требуя круглосуточного мониторинга рынков. С помощью Cryptohopper трейдеры могут настроить индивидуальные торговые параметры для GUSD, используя его стабильность при торговле им против более волатильных криптовалют для получения потенциальной прибыли.

GUSD по сравнению с другими стейблкойнами

На быстрорастущем рынке стейблкойнов GUSD выделяется благодаря соблюдению нормативных актов и прозрачным процедурам аудита. Хотя он может не обладать рыночной долей конкурентов, таких как Tether (USDT) или USD Coin (USDC), акцент на соблюдении правил и обеспечение компанией Gemini предоставляет ему определённые преимущества, особенно для институциональных пользователей и тех, кто стремятся минимизировать регуляторные риски.