Gemini Dollar

Verständnis von Gemini Dollar (GUSD): Eine umfassende Anleitung

Was ist Gemini Dollar (GUSD)?

Der Gemini Dollar (GUSD) ist ein regulierter Stablecoin, der im September 2018 von Gemini Trust Company, einem Kryptowährungsaustausch der Winklevoss-Zwillinge, eingeführt wurde. GUSD ist eine Kryptowährung, die einen 1:1-Vertrag mit dem US-Dollar einhält, was bedeutet, dass jeder GUSD-Token durch einen in Reserve gehaltenen US-Dollar gedeckt wird. Als Stablecoin zielt GUSD darauf ab, die Kreditwürdigkeit und Preisstabilität des US-Dollars mit den technologischen Vorteilen einer Kryptowährung zu kombinieren.

Wie funktioniert Gemini Dollar (GUSD)?

Gemini Dollar (GUSD) fungiert als ERC-20-Token auf dem Ethereum-Blockchain. Dies bedeutet, dass GUSD von den Sicherheits-, Transparenz- und Programmierbarkeitsfunktionen von Ethereum profitiert, während er seinen stabilen Wert beibehält. Das Mechanismus hinter der Stabilität von GUSD ist unkompliziert: Für jeden GUSD-Token im Umlauf hält Gemini einen US-Dollar in Reserve auf Konten, die von der FDIC abgesichert sind. Diese Reserven werden regelmäßig von einem unabhängigen Wirtschaftsprüfungsbüro geprüft, um die vollständige Einhaltung und Transparenz sicherzustellen.

Wenn Benutzer GUSD erwerben möchten, können sie diesen direkt bei Gemini oder anderen Börsen erwerben, die den Token anbieten. Um GUSD gegen USD einzulösen, können Benutzer ihre Token über die Gemini-Plattform wieder in Dollar umtauschen. Dieser Einlösungsprozess trägt zur Aufrechterhaltung des 1:1-Vertrags mit dem US-Dollar bei.

Bietet Gemini Dollar (GUSD) Staking und Mining an?

Gemini Dollar (GUSD) bietet keine traditionellen Mining-Möglichkeiten, da es nicht auf einem Proof-of-Work (PoW)-Konsensmechanismus basiert. Als ERC-20-Token auf Ethereum ist GUSD auf das bestehende Netzwerk von Minern und Validatoren von Ethereum angewiesen, um Transaktionen zu verifizieren und die Sicherheit zu gewährleisten.

Ebenso bietet GUSD selbst keine direkte Staking-Möglichkeit im herkömmlichen Sinne. Nutzer können jedoch möglicherweise Zinsen auf ihre GUSD-Bestände auf verschiedenen dezentralen Finanzplattformen (DeFi) und einigen zentralen Börsen verdienen, die renditetragende Produkte für Stablecoins anbieten. Geminis eigenes Earn-Programm ermöglicht es Nutzern, Zinsen auf ihre GUSD-Salden zu verdienen, auch wenn dies technisch kein Staking ist, sondern das Anleihen Ihrer Vermögenswerte an institutionelle Kreditnehmer durch Gemini darstellt.

Wofür wird Gemini Dollar (GUSD) verwendet?

GUSD erfüllt diverse Zwecke im Kryptowährungs-Ökosystem:

• Stabiler Wertspeicher: Benutzer können GUSD halten, um den Wert des US-Dollars ohne die Volatilität zu erhalten, die typischerweise mit Kryptowährungen verbunden ist.
• Handelspaar: GUSD fungiert als Handelspaar auf verschiedenen Börsen, sodass Trader Positionen annehmen und auflösen können, ohne in Fiat umzutauschen.
• Grenzüberschreitende Zahlungen: GUSD ermöglicht schnelle und kostengünstige internationale Überweisungen ohne die Verzögerungen und Gebühren traditioneller Bankensysteme.
• Smart Contracts: Als ERC-20-Token kann GUSD in Ethereum-basierten Smart Contracts und DeFi-Anwendungen verwendet werden.
• Geschäftszahlungen: Unternehmen können GUSD als Zahlungsmittel für Waren und Dienstleistungen akzeptieren und profitieren von der Effizienz der Blockchain, ohne Preisvolatilität.

GUSD-Verteilung und Einführung

Gemini Dollar (GUSD) wurde im September 2018 eingeführt, nachdem es die Genehmigung durch das New Yorker Finanzministerium (NYDFS) erhalten hatte. Im Gegensatz zu vielen Kryptowährungen, die Token über Initial Coin Offerings (ICOs) oder Mining-Belohnungen verteilen, folgt GUSD einem anderen Modell. Neue GUSD-Token werden nur dann erstellt (gemintet), wenn Kunden diese über Gemini erwerben, und Token werden vernichtet (verbrannt), wenn Kunden diese gegen US-Dollar einlösen. Dies stellt sicher, dass das Angebot an GUSD immer dem Betrag an US-Dollar entspricht, der in Reserve gehalten wird.

Dieser kontrollierte Ausgabeprozess bedeutet, dass es kein erstes Verbreitungsereignis oder einen Vorverkauf von GUSD-Token gab. Die Gesamtanzahl der im Umlauf befindlichen GUSD schwankt je nach Marktnachfrage, wobei die Transparenz durch regelmäßige Bestätigungen der US-Dollar-Reserven gewährleistet wird, auf die die Token basieren.

Weitere Informationen zu Gemini Dollar (GUSD)

Einhaltung der Vorschriften

Eines der herausragenden Merkmale von GUSD ist der Fokus auf die Einhaltung der Vorschriften. Als New Yorker Trust-Gesellschaft unterliegt Gemini der Aufsicht des NYDFS, wodurch GUSD zu einem der am meisten regulierten Stablecoins auf dem Markt gehört. Diese regulatorische Klarheit kann institutionellen Investoren und compliancefokussierten Nutzern zusätzliches Vertrauen vermitteln.

Sicherheit des Smart Contracts

Der GUSD-Smart Contract umfasst verschiedene Sicherheitsfunktionen, darunter die Fähigkeit von Gemini, den Vertrag bei Bedarf anzuhalten, auf eine Blacklist zu setzen und zu aktualisieren. Während diese Funktionen die Sicherheit erhöhen, stellen sie auch ein gewisses Maß an Zentralisierung dar, das GUSD von dezentraleren Kryptowährungen unterscheidet.

Handel mit GUSD über Cryptohopper

Jeder kann Gemini Dollar (GUSD) problemlos auf verschiedenen Kryptowährungsaustauschplätzen mit dem automatisierten Handelsbots von Cryptohopper handeln. Dieses Werkzeug ermöglicht es Anlegern, ausgefeilte Handelsstrategien für GUSD und andere Kryptowährungen zu implementieren, ohne die Märkte rund um die Uhr überwachen zu müssen. Mit Cryptohopper können Trader individuelle Handelsparameter für GUSD festlegen und seine Stabilität nutzen, während sie ihn gegen volatilere Kryptowährungen handeln, um potenzielle Gewinnmöglichkeiten zu erzielen.

GUSD vs. andere Stablecoins

Auf dem wachsenden Stablecoin-Markt unterscheidet sich GUSD durch seine Einhaltung der Vorschriften und seine transparenten Prüfverfahren. Obwohl es möglicherweise nicht den Marktanteil von Wettbewerbern wie Tether (USDT) oder USD Coin (USDC) hat, bietet sein Fokus auf die Einhaltung und die Unterstützung durch die Marke Gemini bestimmte Vorteile, insbesondere für institutionelle Anleger und diejenigen, die regulatorische Risiken minimieren möchten.