BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund

Представляем BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL)

BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, обычно известный под символом BUIDL, представляет собой значительное нововведение на институциональном криптовалютном рынке. Разработанный BlackRock, крупнейшим в мире управляющим активами, BUIDL призван соединить традиционное финансирование с цифровыми активами в регулируемой и безопасной среде.

Что такое BUIDL?

BUIDL — это институциональное решение BlackRock для работы с цифровыми активами, разработанное специально для крупных финансовых институтов, корпораций и квалифицированных инвесторов, стремящихся получить доступ к криптовалютному рынку. В отличие от обычных криптовалют, BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) функционирует как токенизированный фондовый рынок, предоставляя стабильный цифровой актив в долларах США, который сочетает в себе эффективность технологии блокчейна и стабильность традиционных финансовых инструментов.

Само название — BUIDL — является хитрой игрой слов, объединяющей термин криптовалютного сообщества «HODL» (держать до последнего) и «BUILD» («строить»), подчеркивая приверженность BlackRock строительству надёжной финансовой инфраструктуры в сфере цифровых активов.

Как работает BUIDL?

BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund работает на разрешённой блокчейн-сети, обеспечивая соблюдение нормативных требований при одновременном использовании технологии распределённого реестра для повышения прозрачности и эффективности. Каждый токен BUIDL обеспечен портфелем высоколиквидных краткосрочных активов в американских долларах, управляемых экспертной командой BlackRock.

Ключевые особенности экосистемы BUIDL включают:

• Функциональность смарт-контрактов для программируемых финансовых операций
• Институциональные меры безопасности и защита с использованием многоподписных операций
• Возможности расчётов в режиме реального времени
• Прозрачная запись транзакций в блокчейне
• Интегрированные инструменты соблюдения требований KYC/AML

Стейкинг и майнинг BUIDL: понимание механизмов

В отличие от криптовалют с доказательством работы, таких как Bitcoin, BUIDL не включает традиционный майнинг. Аналогично, он отличается от типичных криптовалют с доказательством доли в подходе к распределению вознаграждений.

BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) реализует уникальную модель участия:

Институциональная модель стейкинга: Вместо публичного стейкинга BUIDL использует институциональную структуру участия, где квалифицированные участники могут вносить свой вклад в валидацию сети и управление. Этот процесс больше похож на традиционное финансовое участие, чем на типичный стейкинг криптовалют, при этом вознаграждения определяются общими результатами фонда, а не эмиссией токенов на основе инфляции.

Генерация дохода: BUIDL генерирует доходность за счёт своего портфеля краткосрочных и высококачественных инструментов в долларах США. Эти доходы распределяются среди держателей токенов пропорционально их владению, создавая пассивный поток дохода, аналогичный доходности традиционных фондов денежного рынка, а не типичным вознаграждениям за стейкинг.

Этот подход позволяет BlackRock поддерживать соответствие нормативным требованиям, при этом обеспечивая преимущества блокчейн-ориентированных финансовых инструментов.

Для чего используется BUIDL?

BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) выполняет несколько функций на институциональном криптовалютном ландшафте:

• Управление казначейством: Корпорации могут использовать BUIDL для управления частями своих казначейских операций с эффективностью блокчейна при одновременном сохранении стабильности долларовой стоимости
• Институциональная ликвидность: Финансовые учреждения могут использовать BUIDL для быстрого расчёта и управления ликвидностью
• Программируемое финансирование: Функциональность смарт-контрактов позволяет автоматизировать финансовые операции квалифицированным участникам
• Регулируемый доступ к DeFi: BUIDL предоставляет совместимый с нормативными актами доступ для институтов к децентрализованному финансированию
• Международные расчёты: Обеспечивает эффективную передачу средств между квалифицированными институциональными партнёрами

Распределение и запуск токенов BUIDL

Длительность BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund BUIDL-токенов распространено через контролируемый процесс, а не посредством публичного ICO или продажи токенов. Первоначальное распределение было направлено на квалифицированных институциональных инвесторов через собственные каналы BlackRock.

Запуск происходил поэтапно:

1. Приватное институциональное выделение: Первоначальное распределение среди стратегических финансовых партнёров и крупных институциональных клиентов
2. Контролируемое расширение рынка: Постепенное увеличение доступности для квалифицированных инвесторов и финансовых институтов
3. Нормативно-совместимый рост: Расширение, обусловленное соблюдением соответствующих норм ценных бумаг в каждой юрисдикции

Такой постепенный подход отражает акцент BlackRock на соблюдении нормативных требований и институциональном внедрении, а не на спекулятивных розничных инвестициях.

Дополнительная информация о BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL)

Разработка BUIDL представляет собой стратегическую ответную меру BlackRock на растущий институциональный спрос на регулируемые цифровые активы. Как институциональный продукт, BUIDL включает в себя ряд отличительных особенностей:

• Нормативное соответствие: Разработан с соблюдением норм ценных бумаг и банковских стандартов
• Интеграционные возможности: Разработан для взаимодействия с существующей финансовой инфраструктурой и корпоративными системами
• Страховое покрытие: Включает страховую защиту институционального уровня от определённых видов убытков
• Решения по хранению от третьих лиц: Совместим с утверждёнными квалифицированными хранителями институциональных цифровых активов
• Система управления: Включает прозрачные механизмы управления для институциональных заинтересованных сторон

Торговля BUIDL с Cryptohopper

BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) доступен для торговли на различных криптовалютных биржах. Инвесторы и трейдеры, желающие эффективно управлять своими позициями BUIDL, могут использовать автоматизированного трейдера Cryptohopper, который предлагает изысканные алгоритмы и торговые стратегии, специально оптимизированные для институциональных цифровых активов, таких как BUIDL.

Платформа Cryptohopper позволяет пользователям применять пользовательские торговые стратегии, технический анализ и автоматизированную реализацию для пар торговли BUIDL, помогая как институциональным, так и квалифицированным индивидуальным трейдерам оптимизировать свои позиции на этом инновационном цифровом активе.

Благодаря сочетанию традиционной финансовой стабильности и инноваций блокчейна, BUIDL представляет собой важный шаг в направлении институционального принятия цифровых активов, привнося опыт BlackRock в управление активами в постоянно развивающуюся экосистему криптовалют.