Alpaca Finance

Alpaca Finance (ALPACA): Ведущий протокол кредитования на BNB Chain

Alpaca Finance (ALPACA) — это крупнейший протокол кредитования, позволяющий проводить фермерство с применением кредитного плеча на BNB Chain. Запущенный в 2021 году, Alpaca Finance закрепил за собой место ключевого проекта DeFi, предоставляющего пользователям возможность увеличить свои позиции в фермерстве с помощью кредитного плеча, максимизируя эффективность капитала и потенциальную доходность.

Что такое Alpaca Finance (ALPACA)?

Alpaca Finance (ALPACA) — это децентрализованный финансовый протокол, который стал пионером в области фермерства с кредитным плечом на BNB Chain (ранее Binance Smart Chain). Платформа позволяет пользователям предоставлять в займы свои криптовалютные активы, чтобы зарабатывать проценты, или брать активы в займ, чтобы фермерствовать с кредитным плечом, потенциально умножая доход от фермерства. В качестве протокола кредитования Alpaca Finance создаёт сбалансированную экосистему, где кредиторы предоставляют ликвидность, которой могут воспользоваться заёмщики для увеличения своих позиций.

Токен ALPACA — это собственный утилитарный и управляющий токен экосистемы Alpaca Finance, играющий важную роль в функционировании и росте протокола. В отличие от многих криптовалютных проектов, Alpaca Finance был запущен с реальной утилитарной ценностью, что отличает его от чисто спекулятивных токенов.

Как работает Alpaca Finance (ALPACA)?

Alpaca Finance функционирует благодаря нескольким ключевым механизмам:

Фермерство с кредитным плечом

Основной функциональной особенностью Alpaca Finance является фермерство с кредитным плечом, которое позволяет пользователям брать активы в долг, чтобы увеличить свои позиции в фермерстве до 7x. Этот механизм позволяет фермерам повысить эффективность использования капитала и потенциально получить более высокую доходность по сравнению с традиционным фермерством.

Кредитование

Пользователи могут вносить активы в пулы кредитования Alpaca, чтобы зарабатывать проценты. Эти внесённые активы обеспечивают ликвидность, необходимую для фермеров с кредитным плечом, чтобы брать активы в долг. Кредиторы получают доход как от процентов по займам, так и от части дохода протокола.

Механизм ликвидности

Для обеспечения стабильности системы Alpaca Finance использует автоматический механизм ликвидности. Когда позиция заёмщика достигает критического значения показателя здоровья, протокол инициирует процесс ликвидности, чтобы защитить средства кредиторов.

Управление

Владельцы токенов ALPACA могут участвовать в управлении протоколом, голосуя за предложения, которые влияют на развитие и параметры платформы.

Возможности стейкинга и фермерства ALPACA

Alpaca Finance (ALPACA) предлагает несколько способов для держателей токенов получать вознаграждения:

Стейкинг ALPACA

Да, Alpaca Finance поддерживает стейкинг. Держатели ALPACA могут стейкать свои токены, чтобы получать доход от протокола. Механизм стейкинга, называемый «Стейкайте ALPACA, зарабатывайте ALPACA», позволяет пользователям получать часть комиссий протокола, генерируемых из деятельности фермерства с кредитным плечом. Стейкеры также получают право голоса в решениях по управлению протоколом.

Фермерство ALPACA

В дополнение к стейкингу пользователи могут участвовать в программах ликвидного майнинга, предоставляя ликвидность для конкретных пар и стейкая полученные токены LP, чтобы зарабатывать вознаграждения ALPACA. Это стимулирует предоставление ликвидности и помогает поддерживать глубокие рынки для токена ALPACA.

Майнинг ALPACA

ALPACA не использует традиционный майнинг, так как он не является криптовалютой Proof-of-Work. Вместо этого новые токены ALPACA распределяются через модель токеномики протокола, которая включает эмиссию фермерам, стейкерам и казначейству протокола.

Для чего используется ALPACA?

Токен ALPACA выполняет несколько важных функций в экосистеме:

• Управление: Держатели ALPACA могут голосовать за параметры протокола, структуру комиссий и новые функции.
• Приумножение стоимости: Часть дохода протокола используется для выкупа и сжигания токенов ALPACA, что потенциально может повысить их стоимость со временем.
• Вознаграждения за стейкинг: Пользователи могут стейкать ALPACA, чтобы получать часть комиссий протокола.
• Скидки на платформе: Держатели ALPACA могут получать сниженные комиссии при использовании услуг платформы.
• Стимулирование фермерства: Токены ALPACA распределяются в качестве вознаграждений для стимулирования поставщиков ликвидности и фермеров с кредитным плечом.

Распределение токенов ALPACA

При запуске Alpaca Finance распределение токенов ALPACA было структурировано для обеспечения долгосрочной устойчивости и справедливого распределения:

• Ликвидный майнинг/фермерство: Большая часть токенов (приблизительно 70%) была выделена пользователям, которые предоставляли ликвидность и участвовали в фермерской деятельности.
• Команда и консультанты: Примерно 16% были зарезервированы для основателей и консультантов, с периодами блокировки, гарантирующими соответствие долгосрочным целям проекта.
• Казначейство: Примерно 10% было выделено в казначейство протокола для дальнейшего развития, партнёрства и роста экосистемы.
• Первоначальная ликвидность: Небольшой процент был использован для создания первоначальной торговой ликвидности.

В отличие от многих проектов, которые проводили ICO или предварительные продажи, Alpaca Finance был запущен со справедливой моделью распределения, которая вознаграждала активных участников экосистемы, а не ранних инвесторов.

Дополнительные функции Alpaca Finance (ALPACA)

Расширение на разные цепочки

Изначально запущенный на BNB Chain, Alpaca Finance расширился на другие блокчейны, в том числе Fantom, увеличив доступность и количество пользователей.

Автоматические хранилища

Alpaca Finance предлагает автоматические хранилища, которые оптимизируют стратегии фермерства, облегчая пользователям получение дохода без постоянного управления портфелем.

Фермерство с кредитным плечом без ликвидности

Протокол представил инновационные продукты, такие как фермерство с кредитным плечом без риска ликвидности, которые позволяют пользователям получать выгоду от кредитного плеча без риска ликвидности.

Безопасность и аудит

Alpaca Finance прошёл несколько аудитов безопасности от авторитетных компаний и поддерживает программу поощрения за обнаружение уязвимостей, чтобы обеспечить безопасность средств пользователей.

Торговля ALPACA с Cryptohopper

Все желающие могут легко торговать Alpaca Finance (ALPACA) на различных биржах криптовалют с использованием автоматического торгового бота Cryptohopper. Cryptohopper позволяет трейдерам применять сложные стратегии для торговли ALPACA без необходимости круглосуточно следить за рынками. Инструменты автоматизации платформы могут помочь оптимизировать точки входа и выхода, управлять рисками и потенциально увеличить прибыль при торговле ALPACA и другими криптовалютами.

Независимо от того, опытный вы трейдер или только начинаете знакомство с криптовалютами, интуитивно понятный интерфейс Cryptohopper делает его доступным для торговли ALPACA наряду с сотнями других цифровых активов на нескольких биржах с единой панели управления.